# PEP- und Sanktionslisten-Trefferbewertung

**Dokument-Nr.:** SCREEN-MH-2026-0028  
**Erstellt von:** Thomas Eckhardt (Geldwäschebeauftragter)  
**Vier-Augen-Prüfung:** Klaus-Dieter Brenner (GF), bestätigt 14.05.2026  
**Rechtsgrundlage:** § 1 Abs. 12 GwG (PEP); § 15 GwG (verstärkte Sorgfalt); VO (EU) 2580/2001; VO (EU) 833/2014 (Sanktionen)  
**Screening-Tool:** LSEG World-Check One (lizenziert); EU-Sanktionsregister (EUR-Lex); OFAC SDN; UN-Sanktionsliste  
**Abfragedatum:** 22.04.2026 (Erstabfrage), 10.05.2026 (Wiederholungsabfrage)  

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## 1. Screening-Gegenstand und Umfang

Im Rahmen der KYC-Prüfung zu Danube Trade Solutions SRL wurden folgende Personen und Einheiten einem systematischen PEP- und Sanktionsscreening unterzogen:

| Nr. | Geprüfte Person / Einheit | Funktion | Abfragedatum |
|---|---|---|---|
| 1 | Andrei Constantin Moldovan | GF Danube Trade Solutions SRL | 22.04.2026 |
| 2 | Blue Harbor Holdings Ltd. | Gesellschafter Danube Trade (Zypern) | 22.04.2026 |
| 3 | Adriatic Commerce Ltd. | Drittzahler (Malta) | 29.04.2026 |
| 4 | Panikos Stavridis | Nominee Director Blue Harbor | 25.04.2026 |

Zusätzlich werden quartalsweise alle Bestandskunden gescreent. Der aktuelle Quartalslauf wurde am 01.04.2026 durchgeführt (kein neuer Hochrisiko-Treffer außer dem vorliegenden Fall).

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## 2. Treffer 1: Andrei Constantin Moldovan — PEP-Verdacht

### 2.1 Trefferdaten (World-Check)

| Feld | Abfrage-Datensatz | Treffer-Datensatz |
|---|---|---|
| **Name** | Andrei Constantin Moldovan | Andrei Moldovan |
| **Geburtsdatum** | 14.02.1971 | 12.04.1969 |
| **Nationalität** | Rumänisch | Rumänisch |
| **Funktion** | GF Danube Trade Solutions SRL | Ehem. stellv. Wirtschaftsminister Rumänien (2006–2009) |
| **Kategorie im Tool** | — | PEP-Tier 1 (nationales Regierungsmitglied) |
| **Status** | — | Former PEP (Amt niederlegt) |
| **Eintragsquelle** | — | rumänisches Gazette / OCCRP-Daten |

### 2.2 Prüfungsschritte

**Schritt 1 — Namensabgleich:**  
Der Name „Andrei Moldovan" ist in Rumänien ein sehr verbreiteter Name (laut Statistisches Amt Rumänien im Jahr 2020 über 4.200 registrierte Personen mit diesem Namen). Die Koinzidenz des Namens allein begründet keinen PEP-Status.

**Schritt 2 — Geburtstagabgleich:**  
Das Geburtsdatum des Vertragspartners (14.02.1971) weicht vom Treffer-Datensatz (12.04.1969) um exakt zwei Jahre und zwei Monate ab. Bei Datenbankeinträgen zu politischen Personen aus Osteuropa sind Erfassungsfehler (Transpositionen Tag/Monat, Jahreszahlabweichungen) aus historischen Gründen bekannt.

**Schritt 3 — Lichtbildvergleich:**  
Im World-Check-Datensatz sind zwei Fotos des ehemaligen Ministers hinterlegt. Ein Vergleich mit der Reisepasskopie des GF Andrei Moldovan (geb. 1971) ergibt: keine offensichtliche Ähnlichkeit, jedoch nicht ausreichend aussagekräftig für eine definitive Ausschluss-Entscheidung ohne unabhängige biometrische Prüfung.

**Schritt 4 — Recherche öffentliche Quellen:**  
Suche nach „Andrei Moldovan Wirtschaftsministerium Rumänien" in rumänischsprachigen Quellen (Mediafax, Digi24, G4Media): Der ehemalige Minister ist unter dem vollen Namen „Alexandru Andrei Moldovan" bekannt. Der Vertragspartner nennt sich „Andrei Constantin Moldovan". Diese Namensabweichung (Vorname „Alexandru" fehlt) ist ein weiteres Differenzierungsmerkmal.

**Schritt 5 — Anfrage an Vertragspartner:**  
Mit Schreiben vom 25.04.2026 wurde Andrei Constantin Moldovan aufgefordert, aktiv zu bestätigen, dass er kein PEP ist (§ 15 Abs. 1 GwG ermöglicht Erklärung des Kunden). Antwort: Mit E-Mail vom 30.04.2026 bestätigte er, nie ein politisches Amt bekleidet zu haben; beigefügt war eine rumänische eidesstattliche Erklärung (Declaratie pe propria raspundere).

### 2.3 Vier-Augen-Entscheidung

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Entscheidung** | Vorläufiger False Positive (wahrscheinlich), aber keine abschließende Freigabe |
| **Begründung** | Geburtstagabweichung, Namensunterschied, eidesstattliche Erklärung |
| **Verbleibende Unsicherheit** | Lichtbildvergleich nicht eindeutig; Datenbankeintrag nicht ausgeschlossen |
| **Beschlossen durch** | Thomas Eckhardt (GwB) + Klaus-Dieter Brenner (GF) |
| **Datum** | 14.05.2026 |
| **Konsequenz** | Behandlung als PEP bis zur vollständigen Klärung; Verdachtsmeldung eingeleitet wegen Kumulierung der Risiken |

> **Ergebnis:** Der PEP-Treffer ist wahrscheinlich ein False Positive, kann aber nicht mit der erforderlichen Sicherheit ausgeschlossen werden. In Verbindung mit den übrigen Hochrisikoindikationen (Drittzahlung, UBO-Lücke) wurde die Schwelle für die Verdachtsmeldung als erreicht eingestuft.

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## 3. Treffer 2: Blue Harbor Holdings Ltd. — Sanktionslisten-Ähnlichkeit

### 3.1 Trefferdaten (EU-Sanktionsregister)

| Feld | Abfrage-Datensatz | Treffer-Datensatz |
|---|---|---|
| **Name** | Blue Harbor Holdings Ltd. (Zypern) | Blue Harbour Shipping Ltd. (Panama) |
| **Registernummer** | HE 387421 | Nicht bekannt |
| **Sitzland** | Zypern | Panama |
| **Listing-Grundlage** | — | VO (EU) 267/2012, Anlage IX (Iran-Sanktionen), gelistet 2014 |
| **Listungsgrund** | — | Transport von Öl unter Verstoß gegen Iran-Embargo |

### 3.2 Prüfungsschritte

**Schritt 1 — Namensabgleich:**  
Die Namen „Blue Harbor Holdings" und „Blue Harbour Shipping" sind phonetisch ähnlich. Unterschiede: „Harbor" vs. „Harbour" (britische vs. amerikanische Schreibweise), „Holdings" vs. „Shipping" (völlig andere Unternehmensfunktion), Sitzland Zypern vs. Panama.

**Schritt 2 — Registernummer:**  
Ein Abgleich der Registernummer war nicht möglich, da die gelistete panamaische Gesellschaft im EU-Sanktionsregister ohne Registernummer geführt wird. Eine Anfrage beim panamaischen Handelsregister über einen lokalen Korrespondenten ergab keine belastbaren Informationen.

**Schritt 3 — Unternehmensgegenstand:**  
Die gelistete Blue Harbour Shipping Ltd. ist ein Schifffahrtsunternehmen; Blue Harbor Holdings Ltd. (Zypern) ist nach Selbstauskunft eine Beteiligungsholding ohne operatives Schifffahrtsgeschäft. Kein gemeinsames Unternehmensobjekt erkennbar.

**Schritt 4 — Wirtschaftliche Verbindungen:**  
Keine nachweisbare wirtschaftliche oder personelle Verbindung zwischen beiden Unternehmen festgestellt.

### 3.3 Vier-Augen-Entscheidung

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Entscheidung** | False Positive (bisher nicht formell dokumentiert — Findings Audit) |
| **Begründung** | Anderer Sitzstaat, anderer Unternehmensgegenstand, kein Registernummer-Match |
| **Verbleibende Unsicherheit** | Keine belastbare Offenlegung der Gesellschafterstruktur von Blue Harbor Holdings Ltd. |
| **Beschlossen durch** | Thomas Eckhardt (GwB) — Vier-Augen-Dokumentation bisher fehlend |
| **Konsequenz** | Mangel: False-Positive-Freigabe nicht ordnungsgemäß dokumentiert (Interne Revision Finding F-1) |

> **Befund Audit:** Die Freigabe des Sanktionslisten-Treffers zu Blue Harbor Holdings Ltd. als False Positive wurde nicht ordnungsgemäß im Vier-Augen-Verfahren dokumentiert. Dies ist ein Verstoß gegen die internen Sicherungsmaßnahmen gem. § 6 GwG und wird im Audit-Memo (Akte 13_audit) aufgegriffen.

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## 4. Treffer 3: Adriatic Commerce Ltd. (Drittzahler)

| Feld | Ergebnis |
|---|---|
| World-Check | Kein Treffer |
| EU-Sanktionsregister | Kein Treffer |
| OFAC SDN | Kein Treffer |
| UN-Sanktionsliste | Kein Treffer |
| BAFA-Liste | Kein Treffer |
| **Ergebnis** | Negativscreening; keine direkte Listung |
| **Anmerkung** | Adriatic Commerce Ltd. (Malta) ist dennoch Risikoindikator als unbenannter Drittzahler mit unklarem Verhältnis zu Danube Trade Solutions SRL |

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## 5. Treffer 4: Panikos Stavridis (Nominee Director Blue Harbor)

| Feld | Ergebnis |
|---|---|
| World-Check | Kein Treffer |
| EU-Sanktionsregister | Kein Treffer |
| Sonstige Datenbanken | Kein Treffer |
| **Ergebnis** | Negativscreening |
| **Anmerkung** | Nominee-Director-Tätigkeit als solche ist kein Sanktionsindikator; strukturelles Risiko bleibt |

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## 6. Zusammenfassung und Gesamtbewertung

| Person / Einheit | PEP-Treffer | Sanktionstreffer | Bewertung |
|---|---|---|---|
| Andrei Moldovan | Wahrscheinlich False Positive | Nein | Hochrisiko wegen Unklarheit; als PEP behandeln |
| Blue Harbor Holdings Ltd. | Nein | Wahrscheinlich False Positive | Mangel: keine Vier-Augen-Dokumentation; Hochrisiko wegen Offshore-Struktur |
| Adriatic Commerce Ltd. | Nein | Nein | Negativscreening; Risikoindikator als Drittzahler |
| Panikos Stavridis | Nein | Nein | Negativscreening |

**Gesamtbewertung Screening:** Kein gesicherter Sanktionsverstoß; erhebliche Restrisiken und Dokumentationsmängel. Die Kumulierung von ungeklärtem PEP-Status, Offshore-UBO und Drittzahlung rechtfertigt eine Verdachtsmeldung an die FIU.

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*Dokument-Nr.: SCREEN-MH-2026-0028 — Musterholding GmbH / Geldwäschebeauftragter*  
*Aufbewahrungsfrist: 5 Jahre (§ 8 Abs. 4 GwG)*
