# Vorschau: verdachtsmeldung_FIU

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Musterholding GmbH
Gutleutstraße 44 · 60329 Frankfurt am Main
Geldwäschebeauftragter: Thomas Eckhardt
compliance@musterholding.de · Tel: +49 69 74 55 291


An:
Financial Intelligence Unit (FIU)
Bundeszollverwaltung
Dienstgebäude, 53303 Bonn
goAML-Einreichung: 19.05.2026, 11:34 Uhr MESZ


Frankfurt am Main, 19. Mai 2026


Verdachtsmeldung gemäß § 43 GwG
Meldungs-Nr.: VM-MH-2026-0041


1. Meldender Verpflichteter

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| Name | Musterholding GmbH |
| Rechtsform | GmbH |
| HRB | HRB 74281 B (AG Frankfurt am Main) |
| Anschrift | Gutleutstraße 44, 60329 Frankfurt am Main |
| Verpflichtetengruppe | Güterhändler (§ 2 Abs. 1 Nr. 16 GwG) |
| Aufsichtsbehörde | Regierungspräsidium Darmstadt, Ref. IV/AML |
| Geldwäschebeauftragter | Thomas Eckhardt |
| E-Mail GwB | t.eckhardt@musterholding.de |


2. Verdächtige Transaktion

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| Datum | 28.04.2026 |
| Betrag | 187.500,00 EUR |
| Auftraggeber | Adriatic Commerce Ltd., Valletta, Malta |
| Auftraggeber-IBAN | MT84 MALT 0110 0001 2345 MTLB 010 |
| Empfänger | Musterholding GmbH |
| Empfänger-IBAN | DE44 5004 0000 0517 8837 00 |
| Verwendungszweck | Advance Payment – Contract MH-DTS-2026-04 |
| Status | Auf Sperrkonto; nicht verarbeitet |


3. Verdächtigte Personen und Unternehmen

Person: Andrei Constantin Moldovan

Geburtsdatum: 14.02.1971, Cluj-Napoca, Rumänien

Funktion: Geschäftsführer Danube Trade Solutions SRL

Ausweisdokument: Reisepass Nr. RX 3847291 (Rumänien)

PEP-Status: Ungeklärt (Namensähnlichkeit zu ehem. Minister)

Unternehmen: Danube Trade Solutions SRL

Registerort: J40/12847/2019, Registrul Comerțului Bukarest

Anschrift: Strada Buzești Nr. 74, Etaj 3, 011013 București, Rumänien

Funktion: Vorgesehener Vertragspartner (Distributorvertrag)

Unternehmen: Blue Harbor Holdings Ltd.

Registerort: HE 387421, Registrar of Companies, Nikosia, Zypern

Anschrift: 12 Demetriou Karatasou, Nikosia 2024, Zypern

Funktion: 100 % Gesellschafter von Danube Trade Solutions SRL; natürlicher UBO unbekannt

Unternehmen: Adriatic Commerce Ltd.

Registerort: C 74891, MFSA Registry, Valletta, Malta

Funktion: Drittzahler (187.500 EUR); Verbindung zu Danube Trade nicht belegt


4. Sachverhalt und Verdachtsmomente

VM 1 – Drittzahlung ohne Erklärung: Am 28.04.2026 ging eine Vorauszahlung von 187.500 EUR von Adriatic Commerce Ltd. (Malta) ein, obwohl im Vertragsentwurf Danube Trade Solutions SRL als Vertragspartner genannt ist. Eine vertragliche Grundlage für die Drittzahlung fehlt.

VM 2 – Ungeklärter wirtschaftlich Berechtigter (UBO): Trotz zweier schriftlicher Anforderungen (16.04. und 08.05.2026) konnte keine natürliche Person als UBO hinter Blue Harbor Holdings Ltd. (Zypern) identifiziert werden. Nominee-Director-Struktur.

VM 3 – PEP-Nähe des Geschäftsführers: Screening-Treffer Andrei Moldovan: Namensähnlichkeit zu ehem. stellv. rumänischem Wirtschaftsminister. Geburtstagabweichung 2 Jahre; Identitätsfeststellung nicht abgeschlossen.

VM 4 – Fehlende wirtschaftliche Substanz: Stammkapital 200 RON (ca. 40 EUR); keine Jahresabschlüsse seit 2021; erwartetes Volumen 2,4 Mio. EUR p.a. nicht plausibel.

VM 5 – Zeitdruck: Vertriebsseite drängte wiederholt auf beschleunigte Freigabe trotz offener KYC-Prüfung.

VM 6 – Geografische Häufung Hochrisikojurisdiktionen: Rumänien (Mittel) + Zypern + Malta (Hoch) + unklarer UBO = typisches Layering-Erscheinungsbild.


5. Bisherige Maßnahmen

| Datum | Maßnahme |
|---|---|
| 14.04.2026 | KYC-Verfahren eingeleitet |
| 22.04.2026 | Screening-Treffer Andrei Moldovan (PEP) |
| 28.04.2026 | Drittzahlungs-Alert; Transaktionsstopp |
| 05.05.2026 | Mandatsgespräch RA Dr. Heller |
| 15.05.2026 | Risikoanalyse aktualisiert |
| 16.05.2026 | Mittelherkunftsanforderung an Danube Trade |
| 19.05.2026 | Verdachtsmeldung via goAML eingereicht |


6. Erklärung des Geldwäschebeauftragten

Hiermit erkläre ich, Thomas Eckhardt, als bestellter Geldwäschebeauftragter der Musterholding GmbH, dass die vorstehenden Angaben nach bestem Wissen und Gewissen vollständig und wahrheitsgemäß sind. Die Verdachtsmeldung wird auf Grundlage von § 43 Abs. 1 GwG erstattet. Mir ist bekannt, dass eine gutgläubig abgegebene Verdachtsmeldung nach § 48 GwG keine Haftung des Meldenden begründet.


Frankfurt am Main, 19. Mai 2026

Thomas Eckhardt
Geldwäschebeauftragter
Musterholding GmbH
