# Erstcheck Online-Banking-Phishing

## 1. Mandatsdaten

- Mandant:
- Bank/Zahlungsdienstleister:
- Konto/IBAN:
- Zahlungsinstrument: Online-Banking, App, Karte, Wallet, sonstiges
- Datum/Uhrzeit des Vorfalls:
- Gesamtschaden:
- Sperrzeitpunkt:
- Reklamationszeitpunkt:
- Strafanzeige:

## 2. Betrugsszenario

- Kanal: Telefon, SMS, E-Mail, Messenger, Website, App, Fernwartung
- Caller-ID-Spoofing:
- Phishing-Link:
- angebliche Bankmitarbeiter:
- behaupteter Zweck:
- Drucksituation:
- Sprache/Wortlaut:
- Zeugen:

## 3. Handlung des Kunden

- Zugangsdaten eingegeben:
- TAN genannt:
- App-Freigabe bestätigt:
- Karte/Wallet aktiviert:
- Fernzugriff installiert:
- Sperre veranlasst:

## 4. Zahlungsvorgänge

Für jeden Vorgang erfassen:

- Betrag:
- Empfänger/Händler:
- Zeitpunkt:
- Zahlungsart:
- Authentifizierungsmethode:
- Gerät:
- IP/User-Agent:
- Status:
- Rückholung möglich:

## 5. Kernbewertung

- § 675u BGB: nicht autorisiert? Grün/Gelb/Rot
- § 675v BGB: grobe Fahrlässigkeit? Grün/Gelb/Rot aus Banksicht
- § 675w BGB: Beweisstand der Bank ausreichend? Grün/Gelb/Rot
- Bankpflichtverletzung/Monitoring: Grün/Gelb/Rot
- Verfahrensweg: Bankaufforderung, Ombudsmann, BaFin, Klage, Vergleich

## 6. Fehlende Unterlagen

- Kontoauszüge:
- Bankablehnung:
- App-Screenshots:
- Anrufliste:
- Sperrbestätigung:
- Strafanzeige:
- technische Logs:
- Sicherheitswarnungen:
