# Geldwäscheprävention, AML und KYC

01

### AML/KYC-Kommandocenter

Führt Geldwäsche-, KYC-, Sanktions- und Behördenfälle vom Intake bis zum prüffähigen Maßnahmenplan.

02

### Verpflichtetenstatus nach GwG

Prüft, ob und in welcher Rolle ein Unternehmen oder Berufsträger Verpflichteter nach GwG ist und welche Pflichten daraus folgen.

03

### Unternehmensweite Risikoanalyse

Erstellt eine risikobasierte AML/CFT-Risikoanalyse mit Produkten, Kunden, Ländern, Vertriebskanälen, Transaktionen und Kontrollen.

04

### Interne Sicherungsmaßnahmen und ICP

Baut praxistaugliche interne Sicherungsmaßnahmen, Richtlinien, Kontrollen, Eskalationen, Schulungen und Audit-Trail.

05

### KYC-Onboarding und Kundenprüfung

Führt Identifizierung, Zweck der Geschäftsbeziehung, Mittelherkunft, Eigentümerstruktur, Risikoeinstufung und Freigabe.

06

### Wirtschaftlich Berechtigte und UBO

Ermittelt wirtschaftlich Berechtigte, Kontrollketten, Trust-/Stiftungsstrukturen, Nominees und Transparenzregisterdaten.

07

### PEP, Hochrisikoland und verstärkte Sorgfalt

Prüft PEP, Familienangehörige, nahestehende Personen, Hochrisikoländer, komplexe Strukturen und Enhanced Due Diligence.

08

### Sanktionslistenprüfung und Embargoabgleich

Führt Namens-, Alias-, Eigentums-, Kontroll- und Embargo-Screening mit Trefferlog und False-Positive-Bewertung.

09

### Transaktionsmonitoring und Red Flags

Erkennt auffällige Transaktionsmuster, Barzahlungen, Split Payments, Offshore-Strukturen, Durchlaufkonten und ungewöhnliche Geschäftslogik.

10

### Verdachtsmeldung an FIU/goAML

Bereitet Verdachtsmeldungen, Sachverhaltskerne, Anlagen, goAML-Felder, Nachfragen und Dokumentationsentscheidungen vor.