# Verdachtsmeldung an FIU – VM-MH-2026-0041 (Vollständiges SAR-Formular)

**Meldungs-Nr. (intern):** VM-MH-2026-0041  
**goAML-Referenz:** Eingereicht 19.05.2026, 11:34 Uhr MESZ  
**goAML-Eingangsbestätigung:** 19.05.2026, 11:41 Uhr (automatische Bestätigung goAML-Portal)  
**Meldepflichtiger:** Musterholding GmbH, Gutleutstraße 44, 60329 Frankfurt am Main  
**Geldwäschebeauftragter:** Thomas Eckhardt  
**Unterstützende Beratung:** RA Dr. Franziska Heller, Kanzlei Heller & Schoenfeld  
**Rechtsgrundlage:** § 43 Abs. 1 GwG; § 261 StGB; § 89a StGB  

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## ABSCHNITT 1: MELDENDER VERPFLICHTETER

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Name des Verpflichteten** | Musterholding GmbH |
| **Rechtsform** | GmbH |
| **Handelsregisternummer** | HRB 74281 B (AG Frankfurt am Main) |
| **Anschrift** | Gutleutstraße 44, 60329 Frankfurt am Main |
| **Telefon** | +49 69 74 55 210 |
| **E-Mail** | compliance@musterholding.de |
| **Verpflichtetengruppe** | Güterhändler (§ 2 Abs. 1 Nr. 16 GwG) |
| **Aufsichtsbehörde** | Regierungspräsidium Darmstadt, Referat IV/AML |
| **Geldwäschebeauftragter** | Thomas Eckhardt, +49 69 74 55 291, t.eckhardt@musterholding.de |

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## ABSCHNITT 2: VERDÄCHTIGTE PERSONEN UND UNTERNEHMEN

### Person 1: Andrei Constantin Moldovan

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Name** | Andrei Constantin Moldovan |
| **Geburtsdatum** | 14.02.1971 |
| **Geburtsort** | Cluj-Napoca, Rumänien |
| **Staatsangehörigkeit** | Rumänisch |
| **Wohnsitz** | Calea Dorobanților 188, 400117 Cluj-Napoca, Rumänien |
| **Funktion** | Geschäftsführer Danube Trade Solutions SRL; fiktiver UBO |
| **Ausweisdokument** | Reisepass Nr. RX 3847291, Rumänien |
| **PEP-Status** | Ungeklärt (Namensähnlichkeit zu ehem. Minister; wahrscheinlicher FP, nicht verifiziert) |

### Unternehmen 1: Danube Trade Solutions SRL

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Name** | Danube Trade Solutions SRL |
| **Rechtsform** | SRL (rumänisches Recht) |
| **Registernummer** | J40/12847/2019 (Registrul Comerțului Bukarest) |
| **Steuernummer** | RO 41 687 293 |
| **Anschrift** | Strada Buzești Nr. 74, Etaj 3, 011013 București, Rumänien |
| **Verbindung zum Sachverhalt** | Vertragspartner im Distributorvertrag; UBO ungeklärt |

### Unternehmen 2: Blue Harbor Holdings Ltd.

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Name** | Blue Harbor Holdings Ltd. |
| **Rechtsform** | Private Company (zyprisches Recht) |
| **Registernummer** | HE 387421 (Department of Registrar of Companies, Nikosia) |
| **Anschrift** | 12 Demetriou Karatasou, Nikosia 2024, Zypern |
| **Verbindung zum Sachverhalt** | 100 % Gesellschafter von Danube Trade Solutions SRL; natürlicher UBO unbekannt |

### Unternehmen 3: Adriatic Commerce Ltd.

| Feld | Inhalt |
|---|---|
| **Name** | Adriatic Commerce Ltd. |
| **Rechtsform** | Limited Company (maltesisches Recht) |
| **Registernummer** | C 74891 (MFSA Registry, Malta) |
| **Anschrift** | Level 5, Triq San Dwardu, Valletta VLT 1400, Malta |
| **Verbindung zum Sachverhalt** | Drittzahler (187.500 EUR); verbundenes Unternehmen laut Selbstauskunft, kein Nachweis |

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## ABSCHNITT 3: VERDÄCHTIGE TRANSAKTION(EN)

| Nr. | Feld | Inhalt |
|---|---|---|
| T-01 | **Datum** | 28.04.2026 |
| T-01 | **Betrag** | 187.500,00 EUR |
| T-01 | **Auftraggeber** | Adriatic Commerce Ltd. (Malta) |
| T-01 | **Auftraggeber-IBAN** | MT84 MALT 0110 0001 2345 MTLB 010 |
| T-01 | **Auftraggeber-Bank** | Bank of Valletta p.l.c., Valletta, Malta (BIC: VALLMTMT) |
| T-01 | **Empfänger** | Musterholding GmbH |
| T-01 | **Empfänger-IBAN** | DE44 5004 0000 0517 8837 00 |
| T-01 | **Empfänger-Bank** | Commerzbank AG Frankfurt (BIC: COBADEFFXXX) |
| T-01 | **Verwendungszweck** | „Advance Payment – Contract MH-DTS-2026-04" |
| T-01 | **Zahlungsweg** | SEPA-Überweisung |
| T-01 | **Status** | Sichergestellt auf Sperrkonto; nicht verarbeitet |

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## ABSCHNITT 4: DARSTELLUNG DES VERDACHTSSACHVERHALTS

### 4.1 Ausgangslage

Im April 2026 nahm die Musterholding GmbH Verhandlungen mit der Danube Trade Solutions SRL (Bukarest, Rumänien) über einen Distributorvertrag für Industrieersatzteile auf. Das erwartete Jahresvolumen beläuft sich auf 2.400.000 EUR. Im Rahmen der regulären KYC-Prüfung wurden folgende Sachverhalte festgestellt:

### 4.2 Einzelne Verdachtsmomente

**Verdachtsmoment 1 — Drittzahlung ohne Erklärung:**  
Am 28.04.2026 ging eine Vorauszahlung von 187.500 EUR auf dem Konto der Musterholding GmbH ein. Als Auftraggeber war nicht der Vertragspartner (Danube Trade Solutions SRL), sondern die Adriatic Commerce Ltd. (Malta) angegeben. Eine vertragliche Grundlage oder schriftliche Erklärung für diese Drittzahlung lag zu diesem Zeitpunkt nicht vor und wurde trotz Anfrage nicht vollständig nachgereicht. Die Verbindung zwischen Adriatic Commerce Ltd. und Danube Trade Solutions SRL beschränkt sich auf die mündliche Erklärung, es handele sich um ein „verbundenes Unternehmen".

**Verdachtsmoment 2 — Ungeklärter wirtschaftlich Berechtigter:**  
Als Gesellschafter von Danube Trade Solutions SRL wurde die Blue Harbor Holdings Ltd. (Nikosia, Zypern) angegeben. Trotz zweier schriftlicher Anforderungen (16.04.2026 und 08.05.2026) wurde keine natürliche Person als wirtschaftlich Berechtigter benannt. Das zyprische Handelsregister weist lediglich einen Nominee Director aus. Die behauptete Treuhandkonstruktion wurde nicht dokumentiert.

**Verdachtsmoment 3 — PEP-Nähe Geschäftsführer:**  
Der Geschäftsführer von Danube Trade Solutions SRL, Andrei Constantin Moldovan (geb. 14.02.1971), wies beim Screening über LSEG World-Check eine Namensähnlichkeit zu einem ehemaligen stellvertretenden rumänischen Wirtschaftsminister auf. Das Geburtsdatum weicht um zwei Jahre ab. Eine eindeutige Identitätsfeststellung konnte nicht herbeigeführt werden. Auf Anfrage legte Herr Moldovan eine eidesstattliche Erklärung vor, dass er kein PEP sei; unabhängige Verifikation dieser Erklärung ist nicht möglich.

**Verdachtsmoment 4 — Fehlende wirtschaftliche Substanz:**  
Das Stammkapital von Danube Trade Solutions SRL beläuft sich auf 200 RON (ca. 40 EUR). Jahresabschlüsse wurden seit 2021 beim rumänischen Handelsregister nicht eingereicht. Trotzdem wird ein Jahresvolumen von 2.400.000 EUR in Aussicht gestellt. Nachweise über bestehende Kundenbeziehungen in Südosteuropa wurden nicht erbracht.

**Verdachtsmoment 5 — Zeitdruck durch Vertrieb:**  
Der interne Vertrieb der Musterholding GmbH berichtete, dass Herr Moldovan mehrfach auf eine beschleunigte Freigabe der Zahlung und eine zügige Vertragsunterzeichnung gedrängt habe, obwohl die KYC-Prüfung noch nicht abgeschlossen war. Solcher Zeitdruck gilt nach den FATF-Leitlinien und der BaFin-AuA als eigenständiger Risikoindikator.

**Verdachtsmoment 6 — Geographische Häufung von Hochrisikojurisdiktionen:**  
Die am Sachverhalt beteiligten Einheiten haben Bezüge zu Rumänien (Mittel), Zypern (Hoch) und Malta (Hoch). Alle drei Jurisdiktionen sind für Offshore-Konstruktionen und Briefkastengesellschaften bekannt. Die Kombination mit Drittzahlung und ungeklärtem UBO verdichtet das Risikobild.

### 4.3 Gesamtwürdigung

Keines der genannten Verdachtsmomente allein würde zwingend eine Verdachtsmeldung begründen. Jedoch liegt eine Kumulierung von sechs unabhängigen Risikoindikatoren vor, die in ihrer Gesamtheit auf mögliche Geldwäsche-Aktivitäten (§ 261 StGB) hindeuten. Insbesondere der Einsatz einer Drittzahlergesellschaft in einer Offshore-Jurisdiktion in Verbindung mit einem ungeklärten UBO entspricht dem typischen Erscheinungsbild des „Layering" (zweite Phase der Geldwäsche). Die Musterholding GmbH ist nach § 43 Abs. 1 GwG zur Meldung verpflichtet, da Tatsachen auf Geldwäsche hindeuten und keine eindeutige Widerlegung des Verdachts möglich ist.

### 4.4 Vortat-Hypothese

Nach derzeitigem Erkenntnisstand kann keine spezifische Vortat identifiziert werden. Als mögliche Vortaten kommen in Betracht: Korruption/Bestechung (§ 332 StGB) im Zusammenhang mit dem angedeuteten PEP-Status, Steuerhinterziehung im Ausland (§ 370 AO), Untreue oder Veruntreuung in ausländischem Kontext. Dies bleibt der Ermittlung durch die FIU vorbehalten.

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## ABSCHNITT 5: BISHERIGE MASSNAHMEN

| Maßnahme | Datum | Ergebnis |
|---|---|---|
| KYC-Verfahren eingeleitet | 14.04.2026 | Hochrisiko-Einstufung |
| Screening durchgeführt | 22.04.2026 | PEP-Treffer und Sanktionsähnlichkeit |
| Eskalation an GF | 29.04.2026 | Transaktionsstopp angeordnet |
| UBO-Anforderung I | 16.04.2026 | Keine vollständige Antwort |
| UBO-Anforderung II | 08.05.2026 | Keine Antwort |
| Mandatsgespräch Rechtsanwältin | 05.05.2026 | Verdachtsmeldung empfohlen |
| Transaktionsstopp | 29.04.2026 | Aktiv; Betrag auf Sperrkonto |
| Mittelherkunftsanforderung | 16.05.2026 | Ausstehend |
| **Verdachtsmeldung** | **19.05.2026** | **Eingereicht via goAML** |

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## ABSCHNITT 6: ANLAGEN

1. KYC-Formular Danube Trade Solutions SRL (KYC-MH-2026-0028)
2. UBO-Dokumentation (UBO-MH-2026-0028)
3. Screening-Protokoll (SCREEN-MH-2026-0028)
4. Transaktionsmonitoring-Alert-Bericht (TM-ALERT-2026-0047)
5. Kontoauszug Zahlungseingang 28.04.2026 (anonymisiert)
6. Reisepasskopie Andrei Moldovan (geschwärzt)
7. Registerauszug Danube Trade Solutions SRL (rumänisch + Übersetzung)
8. Registerauszug Blue Harbor Holdings Ltd. (englisch)
9. Korrespondenz Mittelherkunftsanforderung (2 Schreiben)
10. Interne Mandatsnotiz Rechtsanwältin Dr. Heller (05.05.2026)

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## ABSCHNITT 7: ERKLÄRUNG DES GELDWÄSCHEBEAUFTRAGTEN

Hiermit erkläre ich, Thomas Eckhardt, als bestellter Geldwäschebeauftragter der Musterholding GmbH, dass die vorstehenden Angaben nach bestem Wissen und Gewissen vollständig und wahrheitsgemäß sind. Die Verdachtsmeldung wird auf Grundlage von § 43 Abs. 1 GwG erstattet. Mir ist bekannt, dass eine gutgläubig abgegebene Verdachtsmeldung nach § 48 GwG keine Haftung des Meldenden begründet.

**Frankfurt am Main, 19.05.2026**

**Thomas Eckhardt**  
Geldwäschebeauftragter  
Musterholding GmbH  

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*Verdachtsmeldung VM-MH-2026-0041 — Musterholding GmbH*  
*goAML-Einreichung: 19.05.2026, 11:34 Uhr*  
*Aufbewahrungsfrist: 5 Jahre (§ 8 Abs. 4 GwG)*
