Von: t.eckhardt@musterholding.de
An: a.degenhardt@musterholding.de
CC: dr.weiss@kanzlei-weiss-partner.de; rechtsabteilung@musterholding.de
Datum: Mo, 18.05.2026 17:44
Betreff: DRINGEND - Verdichtung Geldwaesche-Verdacht Musterholding/Danube/Adriatic
Klassifizierung: STRENG VERTRAULICH - nur Vorstand
Wichtigkeit: Hoch

Sehr geehrter Herr Dr. Degenhardt,

ich fasse den Sachstand nach Eingang der Adriatic-Antwort vom 14.05.2026
zusammen. Aus meiner Sicht ist die Schwelle des § 43 Abs. 1 Nr. 1 GwG
(Tatsachen begruenden Verdacht) ueberschritten. Ich werde morgen (19.05.2026)
die Verdachtsmeldung beim FIU einreichen.

ROTE FLAGGEN (kumulativ):

1) UBO-Kette intransparent
   Danube TS SRL -> 100% Helvetia Vermoegensverwaltung AG (CH) -> 95%
   Cyprus Trust ueber Blue Harbor Holdings Ltd. (CY). Treuhaender legt
   Begünstigte nicht offen, Verweis auf cypriotisches Trustrecht. KEINE
   natuerliche Person identifiziert.

2) PEP-Treffer GF Danube
   Andrei Moldovan, geb. 14.03.1978, Tiraspol. Treffer in EU-PEP-Datenbank
   (Stadtrat Chisinau 2018-2021), neu am 22.05.2026 bestaetigter Treffer
   moldauische Antikorruptions-Liste (NCA).

3) Drittzahlung ohne Vertragsbasis
   Zahlung Adriatic (MT) -> Musterholding (DE), Vertrag aber mit Danube
   (RO). Adriatic-Antwort zur Mittelherkunft unzureichend - lediglich
   Hinweis auf "Konzern-Cash-Pooling" ohne Vorlage des Cash-Pool-Vertrags.

4) Risikoland-Konstellation
   FATF-Grey-List-Naehe (Moldau), Hochrisikoland-naehe (Zypern-Trust),
   Hawala-aehnliches Drittzahlungsmuster.

5) Wirtschaftliche Unplausibilitaet
   187.500 EUR Anzahlung fuer einen Erstauftrag eines neu onboardeten
   Kunden ohne Bonitaetsnachweis ist branchenunueblich. Ueberschiessende
   Anzahlung deutet auf Layering-Schritt.

6) Transparenzregister-Unstimmigkeit
   Bei unserer Tochter (Immobilien-Tochter Frankfurt) habe ich heute
   festgestellt, dass im Transparenzregister noch der alte GF eingetragen
   ist. Wir muessen die Unstimmigkeit gem. § 23a GwG selbst melden -
   passend dazu Entwurf liegt vor.

7) Vertriebsdruck
   Vertrieb (Schoenberger) hat mehrfach versucht, die Pruefung zu
   beschleunigen. Notiz dazu liegt in der Akte.

EMPFEHLUNG:
a) Verdachtsmeldung 19.05.2026 morgens einreichen (Vorlage liegt RA Weiss
   zur Endpruefung vor)
b) Geschaeftsbeziehung Danube TS SRL beenden, sobald FIU-Frist abgelaufen
c) Zahlung Adriatic an Bank zur Rueckabwicklung geben
d) Stillschweige-Pflicht intern strikt durchsetzen (§ 47 GwG)
e) Schulung Vertrieb noch in Q2/2026 nachschulen (Tipping-Off-Verbot)

Bitte um schriftliche Bestaetigung bis 18.05.2026 22:00, dass ich die
Meldung einreichen soll.

Mit freundlichen Gruessen
Thomas Eckhardt
Geldwaeschebeauftragter (§ 7 GwG)
Musterholding GmbH
