# Verträge und Daueraufträge – Stand 30.04.2026

## Miete Werkstatt

- **Objekt**: Köpenicker Straße 187, 10997 Berlin – Werkstatt + Verwaltung (840 m²)
- **Vermieter**: Schrenk Immobilien GmbH & Co. KG
- **Vertrag**: 01.04.2018, Laufzeit bis 31.03.2028, Verlängerung 5 Jahre
- **Kaltmiete**: 7.560 EUR / Monat (9,00 EUR/m²)
- **NK-VZ**: 2.280 EUR / Monat
- **Gesamt**: 9.840 EUR / Monat, fällig 1. Werktag
- **Indexklausel**: VPI, letzte Anpassung 04/2025

## Leasing CNC-Bearbeitungszentrum SCM Accord 50

- **Leasinggeber**: SCM Finance Deutschland GmbH
- **Vertrag**: 14.05.2019, 84 Monate
- **Rate**: 4.180 EUR / Monat, fällig 15.
- **Restlaufzeit**: 26 Monate
- **Restwert**: 35.000 EUR (Übernahmeoption)

## Leasing Plattenaufteilsäge Holzma HPP 380

- **Leasinggeber**: Aurelis Leasing GmbH
- **Vertrag**: 22.11.2020, 72 Monate
- **Rate**: 2.640 EUR / Monat, fällig 25.
- **Restlaufzeit**: 18 Monate

## Leasing Gabelstapler Toyota Traigo 80

- **Leasinggeber**: Toyota Material Handling Deutschland GmbH
- **Vertrag**: 03.02.2023, 60 Monate
- **Rate**: 1.820 EUR / Monat, fällig 1.

## Kredite

### Investitionskredit (Maschinenpark)
- **Bank**: Berliner Sparkasse
- **Darlehen**: 220.000 EUR (urspr.), Restvaluta per 30.04.2026: **84.300 EUR**
- **Zins**: 3,80 % fix
- **Tilgung**: 3.180 EUR/Monat (Zins + Tilgung), fällig 30.
- **Sicherheit**: Sicherungsübereignung Maschinenpark + Bürgschaft Korbach 80 TEUR

### Kontokorrent
- **Bank**: Mittelbrandenburgische Sparkasse
- **Linie**: 150.000 EUR
- **Inanspruchnahme per 30.04.2026**: **138.400 EUR (92,3 %)**
- **Zins**: 8,75 % p.a. auf Inanspruchnahme, Q1/2026: 2.940 EUR
- **Befristung**: bis 31.12.2026; Bank hat per Schreiben 22.04.2026 angekündigt,
  Linie ab 01.01.2027 auf 80 TEUR zu reduzieren
- **Covenants**: EK-Quote ≥ 10 % (per 31.12.2025: 4,1 % – Verletzung)
- **Sicherheit**: Globalzession Forderungen + Bürgschaft Korbach 100 TEUR

### Gesellschafterdarlehen Korbach
- **Darlehensgeber**: Friedrich Korbach (privat)
- **Darlehen**: 120.000 EUR (ausgereicht 03/2023)
- **Zins**: 3,5 %
- **Tilgung**: 25.000 EUR / Quartal seit Q1/2025
- **Restvaluta per 30.04.2026**: 70.000 EUR
- **Rangrücktritt**: KEIN qualifizierter Rangrücktritt i.S.d. § 39 Abs. 2 InsO
  vereinbart → im Überschuldungsstatus zu passivieren

## Versicherungen (Daueraufträge / Q-Zahler)

| Versicherung | Versicherer | Beitrag/Q | Fällig |
|---|---|---|---|
| Berufshaftpflicht | Allianz | 2.480 EUR | 14.05. / 14.08. / 14.11. / 14.02. |
| Betriebsinhalt + Maschinen | R+V | 1.860 EUR | quartalsweise |
| KFZ-Flotte (3 Fzg.) | HUK-Coburg | 1.420 EUR | monatlich (475 EUR) |
| Rechtsschutz | ARAG | 380 EUR | jährlich, 01.07. |

## Energie / Strom / Wasser / Internet (Monat)

| Versorger | Betrag/Monat | Fällig |
|---|---|---|
| Stromnetz Berlin (Strom Werkstatt) | 5.860 EUR | 5. Werktag |
| Vattenfall Wärme (Heizung) | 3.240 EUR | 1. Werktag |
| Berliner Wasserbetriebe | 1.180 EUR | 15. |
| Vodafone (Internet/Telefon) | 320 EUR | 12. |
| Datev (Buchhaltung) | 820 EUR | 18. |

## Bürgschaften / Avale

- Avalrahmen bei Berliner Sparkasse: 40.000 EUR, ausgenutzt: 28.000 EUR
  (Gewährleistungsbürgschaft Hotel Lützowufer 28 TEUR, Lauffzeit bis 28.07.2028)

## Gewährleistung / Rückstellungen

- Rückstellung Gewährleistung 2025: 18.000 EUR (Bilanz 31.12.2025)
- offene Mängelfälle: Bauträger Spreequartier (strittig, 28,6 TEUR Streitwert)
