mirror of
https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht
synced 2026-06-09 10:03:19 +00:00
Add Schmalfeld Betreuung account review case
This commit is contained in:
@@ -49,7 +49,7 @@
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{
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"name": "betreuungsrecht",
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"source": "./betreuungsrecht",
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"description": "Skills für berufliche Betreuer nach BtOG und §§ 1814 ff. BGB (Reform 2023): Jahresbericht ans Betreuungsgericht (§ 1863 BGB), Vermögensverzeichnis und Rechnungslegung (§§ 1835, 1865 BGB), Genehmigungspflicht-Prüfung (§§ 1848 ff., 1831, 1832 BGB). Maßgeblich BGH-Rechtsprechung sowie Grüneberg/MünchKomm-Kommentarliteratur.",
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"description": "Skills für berufliche Betreuer nach BtOG und §§ 1814 ff. BGB (Reform 2023): Jahresbericht ans Betreuungsgericht (§ 1863 BGB), Vermögensverzeichnis und Rechnungslegung (§§ 1835, 1865 BGB), Genehmigungspflicht-Prüfung (§§ 1848 ff., 1831, 1832 BGB), Kontoanalyse und verdächtige Verträge in der Vermögenssorge.",
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"author": {
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"name": "Klotzkette"
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}
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+7
-6
@@ -2,7 +2,7 @@
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Übersicht aller Dateien, die der Release-Workflow (`.github/workflows/release-plugin-zips.yml`) pro Tag-Release `vX.Y.Z` an den GitHub-Release anhängt.
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**Stand:** v3.0.6
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**Stand:** v3.0.7
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## Asset-Typen
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@@ -24,7 +24,7 @@ Alphabetisch wie in `.claude-plugin/marketplace.json`. URL-Schema:
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| `arbeitsrecht` | Kündigung (KSchG-Klage, 3-Wochen-Frist), Aufhebungsvertrag inkl. Sperrzeit, Abmahnung, Anhörung Betriebsrat § 102 BetrVG, Statusfeststellung, Personalrichtlinien (BetrVG, AGG, ArbZG, MuSchG, BEEG). |
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| `aussenwirtschaft-zoll-sanktionen` | Freistehendes Außenwirtschafts-, Sanktions-, Zoll- und CBAM-Plugin: Exportkontrolle, BAFA, Dual-Use, Embargos, TARIC, Ursprung, Zollwert, Verbrauchsteuer, Antidumping, AWV, AML/KYC, Ermittlungen und Krisenkommunikation. |
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| `berufsrecht-ki-vertragspruefung` | Berufsrechtliche und strafrechtliche Forprüfung von Verträgen mit privaten Legal-AI-Anbietern. Für Rechtsanwälte Steuerberater Wirtschaftsprüfer Patentanwälte Notare. §§ 43e BRAO 62a StBerG 50a WPO 39c PAO 26a BNotO § 203 StGB. Maßstab DAV-Stellungnahme. Gutachten Rückfragebrief Klauselvorschläge. |
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| `betreuungsrecht` | Skills für berufliche Betreuer nach BtOG und §§ 1814 ff. BGB (Reform 2023): Jahresbericht ans Betreuungsgericht (§ 1863 BGB), Vermögensverzeichnis und Rechnungslegung (§§ 1835, 1865 BGB), Genehmigungspflicht-Prüfung (§§ 1848 ff., 1831, 1832 BGB). Maßgeblich BGH-Rechtsprechung sowie Grüneberg/MünchKomm-Kommentarliteratur. |
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| `betreuungsrecht` | Skills für berufliche Betreuer nach BtOG und §§ 1814 ff. BGB (Reform 2023): Jahresbericht ans Betreuungsgericht (§ 1863 BGB), Vermögensverzeichnis und Rechnungslegung (§§ 1835, 1865 BGB), Genehmigungspflicht-Prüfung (§§ 1848 ff., 1831, 1832 BGB), Kontoanalyse und verdächtige Verträge in der Vermögenssorge. |
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| `common-law-kompass` | Freistehendes Common-Law-Plugin für deutsche Wirtschaftsjuristen: UK/US-False-Friends, Vertragsbegriffe, Consideration, Suretyship, Indemnity, UCC, Precedent, Discovery und bilinguale Drafting-Reviews. |
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| `corporate-kanzlei` | Corporate/M&A-Plugin (46 Skills) für transaktionsstarke Kanzleien: Deal-Kommandocenter, Datenraum, Due Diligence, Tabellenreview, SPA/APA, Disclosure Schedules, Signing/Closing, W&I, Public M&A, Fusionskontrolle, Investitionskontrolle, Umwandlungsrecht, StaRUG, Insolvenzplan, PMI. |
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| `datenschutzrecht` | DSGVO/BDSG/TTDSG: PIA/DPIA, AVV-Review als Verantwortlicher und Auftragsverarbeiter, Auskunftsersuchen Art. 15 DSGVO, Datenpannenmeldung Art. 33/34, Beschäftigtendatenschutz. |
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@@ -99,7 +99,7 @@ Alphabetisch wie in `.claude-plugin/marketplace.json`. URL-Schema:
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| `zitierweise-deutsches-recht` | Deutsche juristische Hauszitierweise v3.0. Rspr. mit Az.-Marker Datum Aktenzeichen Fundstelle Rn. Bearbeiter-Kommentar mit in: und Einzelautorenkommentar ohne in:. Verlag bei Monographien. Diss. und Habil. mit Hochschulort. Reihenfolge erst Gerichtshierarchie dann Chronologie oder Relevanz. Palandt heisst seit 2022 Grueneberg. |
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| `zwangsverwaltung-zvg` | Freistehendes ZVG-Zwangsverwaltungs-Plugin aus Sicht des Zwangsverwalters: Bestellung, Beschlagnahme, Besitz, Mietverwaltung, Mieteinzug, Objektkosten, Versicherung, Treuhandkonto, Berichte, Rechnungslegung, Verteilung und Aufhebung. |
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## Fallakten-Assets (24 Stück)
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## Fallakten-Assets (25 Stück)
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URL-Schema: `https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/<asset>.zip`
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@@ -110,6 +110,7 @@ URL-Schema: `https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/
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| `testakte-aussenwirtschaft-zoll-sanktionen-globalmaschinen.zip` | siehe `testakten/aussenwirtschaft-zoll-sanktionen-globalmaschinen/` |
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| `testakte-beispielakte-edelholz-berlin.zip` | siehe `testakten/beispielakte-edelholz-berlin/` |
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| `testakte-betreuung-hildegard-sauer.zip` | siehe `testakten/betreuung-hildegard-sauer/` |
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| `testakte-betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege.zip` | siehe `testakten/betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/` |
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| `testakte-common-law-kompass-crossborder-contract.zip` | siehe `testakten/common-law-kompass-crossborder-contract/` |
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| `testakte-energierecht-stadtwerke-quartier.zip` | siehe `testakten/energierecht-stadtwerke-quartier/` |
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| `testakte-europarecht-kompass-beihilfe-richtlinie.zip` | siehe `testakten/europarecht-kompass-beihilfe-richtlinie/` |
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@@ -143,9 +144,9 @@ URL-Schema: `https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/
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| Typ | Anzahl | Summe |
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| --- | --- | --- |
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| plugin | 79 | |
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| fallakte | 24 | |
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| fallakte | 25 | |
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| manifest | 1 | |
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| **gesamt** | | **104** |
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| **gesamt** | | **105** |
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## Verifikation eines Release
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@@ -154,4 +155,4 @@ curl -s "https://api.github.com/repos/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/rel
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| python3 -c "import json,sys; d=json.load(sys.stdin); print('Tag:', d['tag_name']); print('Assets:', len(d['assets'])); [print(' -', a['name']) for a in d['assets']]"
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```
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Erwartet: 104 Assets, davon 79 Plugin-ZIPs, 24 Fallakten-ZIPs mit `testakte-`-Prefix und eine `marketplace.json`.
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Erwartet: 105 Assets, davon 79 Plugin-ZIPs, 25 Fallakten-ZIPs mit `testakte-`-Prefix und eine `marketplace.json`.
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@@ -6,7 +6,7 @@
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## Kurzfassung
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> 📆 **Hinweis Release vs. Entwicklungsstand:** Die ZIPs in der Releases-Seite entsprechen einem **getaggten, validierten Stand** (zur Zeit `v3.0.6`). Der `main`-Branch des Repos kann **neuer** sein — mit weiteren Fixes, kleinen Ergänzungen oder neuen Tests. Für stabile Tagung → ZIPs aus dem Release; für neueste Korrekturen → Marketplace-Sync über den GitHub-Pfad (siehe README.md, Weg 1).
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> 📆 **Hinweis Release vs. Entwicklungsstand:** Die ZIPs in der Releases-Seite entsprechen einem **getaggten, validierten Stand** (zur Zeit `v3.0.7`). Der `main`-Branch des Repos kann **neuer** sein — mit weiteren Fixes, kleinen Ergänzungen oder neuen Tests. Für stabile Tagung → ZIPs aus dem Release; für neueste Korrekturen → Marketplace-Sync über den GitHub-Pfad (siehe README.md, Weg 1).
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1. Auf [die Releases-Seite](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest) gehen.
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2. Pro gewünschtem Rechtsgebiet **eine ZIP-Datei** herunterladen, z. B. `liquiditaetsplanung.zip`.
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@@ -78,7 +78,7 @@ Auf der [Releases-Seite](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-rec
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| `sozialrecht-kanzlei.zip` | Bescheidanalyse, Widerspruch, Klage SGB II/III/V/VI/IX/XII |
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| `steuerrecht-kanzlei.zip` | Bescheidanalyse, Einspruch, Klage FG/BFH |
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| `verfassungsrecht.zip` | Verfassungsbeschwerde, GG-Auslegung, BVerfG-Verfahren |
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| `betreuungsrecht.zip` | Jahresbericht, Vermögensverzeichnis, Genehmigungspflichten (BtOG, §§ 1814 ff. BGB) |
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| `betreuungsrecht.zip` | Jahresbericht, Vermögensverzeichnis, Genehmigungspflichten, Kontoanalyse und verdächtige Verträge (BtOG, §§ 1814 ff. BGB) |
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### Regulierung und Compliance
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@@ -118,6 +118,7 @@ Wer einen konkreten Fall durchspielen will, lädt sich zusätzlich eine **Testak
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| `testakte-beispielakte-edelholz-berlin.zip` | `liquiditaetsplanung` + `insolvenzrecht` + `steuerberater-werkzeuge` |
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| `testakte-fluggastrechte-familie-braeutigam.zip` | `fluggastrechte` |
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| `testakte-betreuung-hildegard-sauer.zip` | `betreuungsrecht` |
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| `testakte-betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege.zip` | `betreuungsrecht` |
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| `testakte-sozialrecht-rollstuhl-tannenberg.zip` | `sozialrecht-kanzlei` |
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| `testakte-fortbestehensprognose-paragrafix-gmbh.zip` | `fortbestehensprognose` |
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| `testakte-insolvenzforderungsanmeldungspruefung-phoenix-solar.zip` | `insolvenzforderungsanmeldungspruefung` |
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@@ -153,7 +153,7 @@ Diese Sammlung lässt sich u. a. in Claude Code, Claude Desktop und vergleichbar
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>
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> Beide Plugins sind in jedem Modus (Claude Code, Cowork, Desktop) einzeln zuschaltbar und greifen quer in alle Rechtsgebiets-Plugins ein. Wer mit dem Marketplace startet, sollte diese beiden zuerst aktivieren — alle anderen Skills referenzieren ihre Regeln (siehe [`references/methodik-buergerliches-recht.md`](./references/methodik-buergerliches-recht.md) und [`references/zitierweise.md`](./references/zitierweise.md)).
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> 🧪 **Testakten zum Ausprobieren:** Im Ordner [`testakten/`](./testakten) liegen mehrere umfangreiche, fiktive Mandatsakten mit echten PDFs, Excel-Tabellen, Word-Entwürfen und Mandantennotizen — bewusst unstrukturiert benannt wie ein realer Datenraum. Eine Akte pro typischem Anwendungsfall: Fluggastrechte (Familie Bräutigam-Zaytuna), Betreuung (Frau Sauer, 87, Demenz), Sozialrecht (Herr Tannenberg, Rollstuhl-Ablehnung), Fortbestehensprognose (Paragrafix GmbH, Legal-AI-Startup Berlin-Moabit), Kanzlei-Lebenszyklus-Alltag plus die bestehende Insolvenzakte Edelholz Berlin. Jede Akte ist als eigenes ZIP am Release angehängt und wird **nicht** mit den Plugins ausgeliefert. Details und Direkt-Downloads im [Testakten-README](./testakten/README.md).
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> 🧪 **Testakten zum Ausprobieren:** Im Ordner [`testakten/`](./testakten) liegen mehrere umfangreiche, fiktive Mandatsakten mit echten PDFs, Excel-Tabellen, Word-Entwürfen und Mandantennotizen — bewusst unstrukturiert benannt wie ein realer Datenraum. Eine Akte pro typischem Anwendungsfall: Fluggastrechte (Familie Bräutigam-Zaytuna), Betreuung (Frau Sauer, 87, Demenz; Schmalfeld, Kontodaten und verdächtige Verträge), Sozialrecht (Herr Tannenberg, Rollstuhl-Ablehnung), Fortbestehensprognose (Paragrafix GmbH, Legal-AI-Startup Berlin-Moabit), Kanzlei-Lebenszyklus-Alltag plus die bestehende Insolvenzakte Edelholz Berlin. Jede Akte ist als eigenes ZIP am Release angehängt und wird **nicht** mit den Plugins ausgeliefert. Details und Direkt-Downloads im [Testakten-README](./testakten/README.md).
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Plugins (in Claude-Code-Terminologie) für die wichtigsten Rechtsgebiete der deutschen Beratungspraxis, alphabetisch sortiert:
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@@ -164,7 +164,7 @@ Plugins (in Claude-Code-Terminologie) für die wichtigsten Rechtsgebiete der deu
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| [`arbeitsrecht`](./arbeitsrecht) | Individual- und Kollektivarbeitsrecht – Kündigung, Aufhebungsvertrag, Abmahnung, Anhörung Betriebsrat, KSchG-Klage, internationale Entsendungen. |
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| [`aussenwirtschaft-zoll-sanktionen`](./aussenwirtschaft-zoll-sanktionen) | Freistehendes Außenwirtschafts-, Sanktions-, Zoll- und CBAM-Plugin: Exportkontrolle, BAFA, Dual-Use, Embargos, TARIC, Ursprung, Zollwert, Verbrauchsteuer, Antidumping, AWV, AML/KYC, Ermittlungen und Krisenkommunikation. |
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| [`berufsrecht-ki-vertragspruefung`](./berufsrecht-ki-vertragspruefung) | Berufsrechtliche und strafrechtliche Vorprüfung von Verträgen mit privaten Legal-AI-Anbietern. Für Rechtsanwälte, Steuerberater, Wirtschaftsprüfer, Patentanwälte, Notare. §§ 43e BRAO, 62a StBerG, 50a WPO, 39c PAO, 26a BNotO i.V.m. § 203 StGB. Maßstab DAV-Stellungnahme Nr. 32/2025. Gutachten, Rückfragebrief, Klauselvorschläge. |
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| [`betreuungsrecht`](./betreuungsrecht) | Skills für berufliche Betreuer nach BtOG und §§ 1814 ff. BGB (Reform 2023): Jahresbericht ans Betreuungsgericht (§ 1863 BGB), Vermögensverzeichnis und Rechnungslegung (§§ 1835, 1865 BGB), Genehmigungspflicht-Prüfung (§§ 1848 ff., 1831, 1832 BGB). |
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| [`betreuungsrecht`](./betreuungsrecht) | Skills für berufliche Betreuer nach BtOG und §§ 1814 ff. BGB (Reform 2023): Jahresbericht ans Betreuungsgericht (§ 1863 BGB), Vermögensverzeichnis und Rechnungslegung (§§ 1835, 1865 BGB), Genehmigungspflicht-Prüfung (§§ 1848 ff., 1831, 1832 BGB), Kontoanalyse und verdächtige Verträge in der Vermögenssorge. |
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| [`common-law-kompass`](./common-law-kompass) | Freistehender Common-Law-Kompass für deutsche Wirtschaftsjuristen: UK/US-False-Friends, Vertragsbegriffe, Consideration, Suretyship, Indemnity, UCC, Precedent, Discovery und bilinguale Drafting-Reviews. |
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| [`corporate-kanzlei`](./corporate-kanzlei) | Corporate/M&A-Plugin (46 Skills) für transaktionsstarke Kanzleien: Deal-Kommandocenter, Datenraum, Due Diligence, Tabellenreview, SPA/APA, Disclosure Schedules, Signing/Closing, W&I, Public M&A, Fusionskontrolle, Investitionskontrolle, Umwandlungsrecht, StaRUG, Insolvenzplan, PMI. |
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| [`datenschutzrecht`](./datenschutzrecht) | DSGVO, BDSG, TTDSG, Auskunft, Datenpanne, AVV. |
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@@ -340,7 +340,7 @@ Dieses Repository ist vollständig auf das deutsche Recht und die Arbeitsweise d
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- Due Diligence läuft über Q&A, Datenraum und anwaltliche Sachverhaltsaufklärung.
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- Kündigungsschutz: Regelfall nach KSchG ab 6 Monate / mehr als 10 Arbeitnehmer.
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Stand v3.0.6: **79 Plugins, 1001 Skills**. Abgedeckt sind klassische Mandantenpraxis, alle 24 Fachanwaltschaften, Großkanzlei- und Mittelstandsformate sowie Spezialdisziplinen wie Insolvenzverwaltung und Zwangsverwaltung.
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Stand v3.0.7: **79 Plugins, 1002 Skills**. Abgedeckt sind klassische Mandantenpraxis, alle 24 Fachanwaltschaften, Großkanzlei- und Mittelstandsformate sowie Spezialdisziplinen wie Insolvenzverwaltung und Zwangsverwaltung.
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### Materielle Rechtsgebiete
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@@ -1,7 +1,7 @@
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{
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"name": "betreuungsrecht",
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"version": "3.0.0",
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||||
"description": "Betreuungsrechtliche Skills für Jahresbericht, Vermögensverzeichnis und Genehmigungspflichten nach BtOG und BGB.",
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||||
"version": "3.0.7",
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||||
"description": "Betreuungsrechtliche Skills für Jahresbericht, Vermögensverzeichnis, Genehmigungspflichten, Kontoanalyse und Verdachtsverträge nach BtOG und BGB.",
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||||
"license": "Apache-2.0 OR MIT",
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"author": {
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"name": "Klotzkette"
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||||
@@ -15,6 +15,9 @@
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||||
"betreuungsgericht",
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||||
"vermoegensverzeichnis",
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||||
"genehmigungspflicht",
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||||
"kontodaten",
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||||
"verdaechtige-vertraege",
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"vermoegenssorge",
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||||
"bgb-reform-2023"
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]
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}
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@@ -32,6 +32,12 @@ Fiktive Mandatsakte zum sofortigen Testen — **kein Teil des Plugins**, separat
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Fiktive Akte einer Berufsbetreuung einer 87-jährigen Mandantin (Hildegard Sauer): Bestellungsbeschluss, Vermögensverzeichnis, erster Jahresbericht, Genehmigungsanträge.
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[testakte-betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege.zip)
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Fiktive Akte einer Vermögenssorge-Prüfung bei Herbert Wilhelm Schmalfeld:
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Kontoauszüge 2023 bis 2025, Vertragsregister, verdächtige Zahlungen,
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Fernwartung, Auslandsanlage, Immobilienreservierung und Maßnahmenplan.
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## Enthaltene Skills
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@@ -40,6 +46,7 @@ Fiktive Akte einer Berufsbetreuung einer 87-jährigen Mandantin (Hildegard Sauer
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| `jahresbericht-betreuungsgericht` | Strukturierter Jahresbericht ans Betreuungsgericht aus Ereignissen, E-Mails, Quittungen und Aktenvermerken | § 1863 BGB |
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| `vermoegensverzeichnis-pruefung` | Erstellung und Aktualisierung des Vermögensverzeichnisses bei Übernahme der Betreuung | §§ 1835, 1839 BGB |
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| `genehmigungspflicht-pruefung` | Prüfung, ob ein konkretes Rechtsgeschäft (Grundstücksverkauf, Erbausschlagung, Darlehen, Wohnungsauflösung, Heimvertrag) der Genehmigung des Betreuungsgerichts bedarf | §§ 1848–1858 BGB |
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| `kontodaten-vertragsverdacht-pruefung` | Kontoauszüge und Vertragsunterlagen auf verdächtige Vermögensabflüsse, Fernwartung, Hochrisikoanlagen, Auslandszahlungen und Schutzmaßnahmen prüfen | §§ 1821, 1825, 1835, 1865 BGB |
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## Adressatenkreis
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@@ -12,6 +12,10 @@
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{
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"match": "(?i)(genehmigung\\s+betreuungsgericht|§\\s*184[89]|§\\s*185[01]|§\\s*183[12]|freiheitsentziehend|heimvertrag|erbausschlagung|grundstücksverkauf\\s+betreuung)",
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||||
"load_skill": "skills/genehmigungspflicht-pruefung"
|
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},
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{
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"match": "(?i)(kontoausz[uü]ge|kontoausz[uü]g|kontodaten|vertragsverdacht|verdachtsvertrag|verd[äa]chtige\\s+vertr[äa]ge|verm[oö]gensabfluss|missbrauchsverdacht|fernwartung|lotterie|seniorenprodukte|auslands[uü]berweisung|einwilligungsvorbehalt)",
|
||||
"load_skill": "skills/kontodaten-vertragsverdacht-pruefung"
|
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}
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]
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||||
}
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@@ -0,0 +1,83 @@
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# Konto- und Vertragsverdacht in Betreuungsfällen
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Diese Referenz gehört zum Skill `kontodaten-vertragsverdacht-pruefung`.
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Sie ist eine Arbeitsmatrix für Berufsbetreuerinnen und Berufsbetreuer, wenn
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Kontoauszüge und Verträge auf Vermögensgefährdung, Missbrauchsmuster oder
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unklare Rechtsgeschäfte geprüft werden.
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## Gesetzliche Anker
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- § 1814 BGB: Betreuung setzt voraus, dass die volljährige Person ihre
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Angelegenheiten rechtlich nicht selbst besorgen kann und die Betreuung
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erforderlich ist. Amtliche Quelle:
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||||
<https://www.gesetze-im-internet.de/bgb/__1814.html>
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||||
- § 1821 BGB: Der Betreuer hat die Angelegenheiten so zu besorgen, dass die
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||||
betreute Person im Rahmen ihrer Möglichkeiten ihr Leben nach ihren Wünschen
|
||||
gestalten kann. Amtliche Quelle:
|
||||
<https://www.gesetze-im-internet.de/bgb/__1821.html>
|
||||
- § 1825 BGB: Einwilligungsvorbehalt als Schutzinstrument bei erheblicher
|
||||
Gefahr für Person oder Vermögen. Amtliche Quelle:
|
||||
<https://www.gesetze-im-internet.de/bgb/__1825.html>
|
||||
- § 1835 BGB: Vermögensverzeichnis. Amtliche Quelle:
|
||||
<https://www.gesetze-im-internet.de/bgb/__1835.html>
|
||||
- § 1865 BGB: Rechnungslegung. Amtliche Quelle:
|
||||
<https://www.gesetze-im-internet.de/bgb/__1865.html>
|
||||
- BtOG: Berufsbetreuung, Registrierung, Betreuungsbehörden und
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Organisationsrecht. Amtliche Quelle:
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||||
<https://www.gesetze-im-internet.de/btog/>
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## Verdachtsmuster
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| Muster | Typischer Befund | Erste Reaktion |
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| Autoritätsdruck | Zahlung an angebliche Polizei, Europol, Gericht, Bank-Sicherheit | Bankwarnung, Belege sichern, Rückholung und Strafanzeige prüfen |
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| Fernzugriff | Fernwartung, Virenschutz, Remote-Software, angeblicher PC-Service | Zugang sperren, Geräte prüfen lassen, Onlinebanking sichern |
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| Seniorenvertrieb | Matratzen, Magnetfeld, Infrarot, Gesundheitsprodukte, Haustürgeschäft | Widerruf, Anfechtung, Bedarf und Lieferung prüfen |
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| Hochrisikoanlage | Beteiligung, Edelmetall, Diamant, Auslandsdepot | Geeignetheit, Aufklärung, Rückabwicklung, Genehmigungsbedarf prüfen |
|
||||
| Auslandsimmobilie | Reservierungsgebühr, fremdes Recht, hoher Kaufpreis | Vertrag, Rücktritt, Zahlplan, Genehmigung und Bonität prüfen |
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||||
| Abonnements | Lotterie, Kontakte, Serviceflatrates | Kündigung, SEPA-Mandat, Nutzen, Wiederholung prüfen |
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| Privatperson | Pflegehilfe, Haushaltshilfe, Barzahlungen | Vertrag, Leistungsnachweis, Angemessenheit, Abhängigkeit prüfen |
|
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## Beweistabelle
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Jede auffällige Position sollte mit diesen Feldern abgelegt werden:
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| Feld | Bedeutung |
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| --- | --- |
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| Datum | Buchungsdatum oder Vertragsdatum |
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| Betrag | Bruttoabfluss, bei Dauervertrag monatlicher Betrag und Gesamtrisiko |
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| Empfänger | Name, IBAN, Land, Registerdaten soweit vorhanden |
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| Zahlungsweg | SEPA, Überweisung, SWIFT, Karte, Bar |
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| Beleg | Vertrag, Rechnung, Mandat, E-Mail, Telefonnotiz, fehlt |
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| Nutzen | Erkennbarer Bedarf der betreuten Person |
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| Risiko | niedrig, mittel, hoch, akut |
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| Maßnahme | Sperren, kündigen, widerrufen, anfechten, Rückholen, Gericht informieren |
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## Sprache für das Betreuungsgericht
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Schreibe sachlich und beweisorientiert:
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- Nicht: "Betrug liegt vor."
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- Besser: "Es bestehen erhebliche Verdachtsmomente für eine unberechtigte oder
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unter Druck veranlasste Zahlung; die Tatsachen werden gesichert und eine
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Rückholung wird geprüft."
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||||
- Nicht: "Die betreute Person kann mit Geld nicht umgehen."
|
||||
- Besser: "Im geprüften Zeitraum zeigen sich wiederholte atypische
|
||||
Vermögensabflüsse, die nach Art, Höhe und Ansprachemuster eine erhebliche
|
||||
Vermögensgefährdung nahelegen."
|
||||
|
||||
## Typische Erstmaßnahmen
|
||||
|
||||
1. Originalkontoauszüge und Verträge unverändert sichern.
|
||||
2. Bank über Verdachtsmuster informieren und künftige Auslands- oder
|
||||
Hochrisikozahlungen nur nach Rücksprache ausführen lassen, soweit rechtlich
|
||||
möglich.
|
||||
3. Onlinebanking, Karten, Vollmachten und Fernwartungszugänge prüfen.
|
||||
4. SEPA-Mandate und Daueraufträge listen und kündigen oder sperren, wenn kein
|
||||
plausibler Nutzen besteht.
|
||||
5. Fristen für Widerruf, Anfechtung, SEPA-Rückgabe, Kündigung und Verjährung
|
||||
mit Datum festhalten.
|
||||
6. Betreuungsgericht informieren, wenn Schutzmaßnahmen, Einwilligungsvorbehalt
|
||||
oder Genehmigungsfragen naheliegen.
|
||||
|
||||
@@ -0,0 +1,214 @@
|
||||
#!/usr/bin/env python3
|
||||
"""Verdachts-Scoring für Konto- und Vertragsdaten in Betreuungsfällen.
|
||||
|
||||
Das Werkzeug ist bewusst klein und deterministisch. Es ersetzt keine
|
||||
juristische Prüfung, liefert aber eine reproduzierbare Priorisierung für
|
||||
Betreuerberichte, Vermögensverzeichnisse und Maßnahmenlisten.
|
||||
"""
|
||||
|
||||
from __future__ import annotations
|
||||
|
||||
import argparse
|
||||
import json
|
||||
from collections import Counter, defaultdict
|
||||
from decimal import Decimal, InvalidOperation
|
||||
from pathlib import Path
|
||||
from typing import Any
|
||||
|
||||
|
||||
CATEGORY_POINTS = {
|
||||
"fake-authority": 7,
|
||||
"remote-access": 6,
|
||||
"foreign-investment": 6,
|
||||
"foreign-property": 6,
|
||||
"high-risk-investment": 5,
|
||||
"precious-assets": 5,
|
||||
"senior-pressure-sale": 4,
|
||||
"lottery": 3,
|
||||
"subscription": 3,
|
||||
"private-care": 2,
|
||||
"unexplained": 3,
|
||||
}
|
||||
|
||||
|
||||
ACTION_LIBRARY = {
|
||||
"fake-authority": [
|
||||
"Bankrückholung und Strafanzeige prüfen",
|
||||
"Telefon-/Kontaktspur sichern",
|
||||
"Betreuungsgericht über akutes Schutzthema informieren",
|
||||
],
|
||||
"remote-access": [
|
||||
"Fernwartungszugang sofort sperren",
|
||||
"Gerät durch unabhängige IT prüfen lassen",
|
||||
"Onlinebanking und Karten absichern",
|
||||
],
|
||||
"foreign-investment": [
|
||||
"Vertrag, Geeignetheit und Rückabwicklung prüfen",
|
||||
"Auslandsüberweisungen mit Bank abgleichen",
|
||||
"Genehmigungs- und Einwilligungsvorbehalt prüfen",
|
||||
],
|
||||
"foreign-property": [
|
||||
"Reservierungsvertrag und Rücktrittsrechte prüfen",
|
||||
"Zahlplan stoppen, soweit keine Pflicht besteht",
|
||||
"Betreuungsgericht wegen erheblichem Vermögensrisiko informieren",
|
||||
],
|
||||
"high-risk-investment": [
|
||||
"Zeichnungsschein, Risikoaufklärung und Laufzeit prüfen",
|
||||
"Rückabwicklung und Schadensersatzspur sichern",
|
||||
"Vermögensverzeichnis als zweifelhafte Anlage ergänzen",
|
||||
],
|
||||
"precious-assets": [
|
||||
"Lieferung, Verwahrung und Echtheitsnachweis sichern",
|
||||
"Angemessenheit und Rückgabe prüfen",
|
||||
],
|
||||
"senior-pressure-sale": [
|
||||
"Widerruf, Anfechtung und Bedarf prüfen",
|
||||
"Liefer- und Beratungssituation dokumentieren",
|
||||
],
|
||||
"lottery": [
|
||||
"Kündigungszeitpunkt und SEPA-Mandat prüfen",
|
||||
"Wunsch der betreuten Person gesondert dokumentieren",
|
||||
],
|
||||
"subscription": [
|
||||
"Laufzeit, Kündigung und Nutzen prüfen",
|
||||
"SEPA-Mandat bei fehlendem Nutzen beenden",
|
||||
],
|
||||
"private-care": [
|
||||
"Leistungsnachweise, Vertrag und Angemessenheit anfordern",
|
||||
"Abhängigkeit oder Einflussnahme gesondert prüfen",
|
||||
],
|
||||
"unexplained": [
|
||||
"Beleg anfordern und Zahlung bis zur Klärung markieren",
|
||||
],
|
||||
}
|
||||
|
||||
|
||||
def money(value: Any) -> Decimal:
|
||||
if isinstance(value, (int, float)):
|
||||
return Decimal(str(value))
|
||||
if isinstance(value, str):
|
||||
normalized = value.replace(".", "").replace(",", ".").replace(" EUR", "").strip()
|
||||
try:
|
||||
return Decimal(normalized)
|
||||
except InvalidOperation as exc:
|
||||
raise SystemExit(f"Ungültiger Betrag: {value!r}") from exc
|
||||
raise SystemExit(f"Ungültiger Betragstyp: {type(value).__name__}")
|
||||
|
||||
|
||||
def amount_points(amount: Decimal) -> int:
|
||||
value = abs(amount)
|
||||
if value >= Decimal("10000"):
|
||||
return 5
|
||||
if value >= Decimal("5000"):
|
||||
return 4
|
||||
if value >= Decimal("1000"):
|
||||
return 3
|
||||
if value >= Decimal("250"):
|
||||
return 1
|
||||
return 0
|
||||
|
||||
|
||||
def risk_level(points: int) -> str:
|
||||
if points >= 11:
|
||||
return "akut"
|
||||
if points >= 8:
|
||||
return "hoch"
|
||||
if points >= 4:
|
||||
return "mittel"
|
||||
return "niedrig"
|
||||
|
||||
|
||||
def score_transaction(tx: dict[str, Any]) -> dict[str, Any]:
|
||||
category = tx.get("category", "unexplained")
|
||||
amount = money(tx.get("amount_eur", 0))
|
||||
factors = list(tx.get("risk_factors", []))
|
||||
points = CATEGORY_POINTS.get(category, CATEGORY_POINTS["unexplained"]) + amount_points(amount)
|
||||
|
||||
if tx.get("foreign_iban"):
|
||||
points += 2
|
||||
factors.append("Auslands-IBAN oder SWIFT-Zahlung")
|
||||
if tx.get("contract_missing"):
|
||||
points += 2
|
||||
factors.append("Vertrag oder Mandat fehlt")
|
||||
if tx.get("repeat_counterparty"):
|
||||
points += 1
|
||||
factors.append("wiederholter Empfänger")
|
||||
if tx.get("remote_access_related"):
|
||||
points += 2
|
||||
factors.append("Zusammenhang mit Fernzugriff möglich")
|
||||
|
||||
actions = []
|
||||
actions.extend(ACTION_LIBRARY.get(category, ACTION_LIBRARY["unexplained"]))
|
||||
if abs(amount) >= Decimal("5000"):
|
||||
actions.append("Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen")
|
||||
|
||||
enriched = dict(tx)
|
||||
enriched["amount_eur"] = float(amount)
|
||||
enriched["score"] = points
|
||||
enriched["risk_level"] = risk_level(points)
|
||||
enriched["risk_factors"] = sorted(set(factors))
|
||||
enriched["recommended_actions"] = actions
|
||||
return enriched
|
||||
|
||||
|
||||
def analyze(data: dict[str, Any]) -> dict[str, Any]:
|
||||
transactions = [score_transaction(tx) for tx in data.get("transactions", [])]
|
||||
transactions.sort(key=lambda tx: (tx["score"], abs(money(tx["amount_eur"]))), reverse=True)
|
||||
|
||||
by_level = Counter(tx["risk_level"] for tx in transactions)
|
||||
by_category = Counter(tx.get("category", "unexplained") for tx in transactions)
|
||||
by_counterparty: dict[str, Decimal] = defaultdict(Decimal)
|
||||
for tx in transactions:
|
||||
by_counterparty[tx.get("counterparty", "unbekannt")] += abs(money(tx["amount_eur"]))
|
||||
|
||||
top_counterparties = [
|
||||
{"counterparty": name, "total_abs_eur": float(total)}
|
||||
for name, total in sorted(by_counterparty.items(), key=lambda item: item[1], reverse=True)[:10]
|
||||
]
|
||||
|
||||
akut = [tx for tx in transactions if tx["risk_level"] == "akut"]
|
||||
hoch = [tx for tx in transactions if tx["risk_level"] == "hoch"]
|
||||
measures = [
|
||||
"Originale Kontoauszüge und Verträge unverändert sichern",
|
||||
"Bankkontakt herstellen und weitere atypische Abflüsse monitoren",
|
||||
"SEPA-Mandate, Daueraufträge, Karten und Onlinebanking prüfen",
|
||||
]
|
||||
if akut:
|
||||
measures.insert(0, "Akute Positionen noch heute priorisieren")
|
||||
if any(tx.get("remote_access_related") or tx.get("category") == "remote-access" for tx in transactions):
|
||||
measures.append("Fernwartungs- und Gerätezugriff unabhängig prüfen lassen")
|
||||
if any(tx.get("foreign_iban") for tx in transactions):
|
||||
measures.append("Auslandszahlungen mit Bank und Vertragslage abgleichen")
|
||||
|
||||
return {
|
||||
"case": data.get("case", {}),
|
||||
"summary": {
|
||||
"transactions_checked": len(transactions),
|
||||
"risk_levels": dict(by_level),
|
||||
"categories": dict(by_category),
|
||||
"acute_count": len(akut),
|
||||
"high_count": len(hoch),
|
||||
},
|
||||
"top_counterparties": top_counterparties,
|
||||
"ranked_transactions": transactions,
|
||||
"measures": measures,
|
||||
}
|
||||
|
||||
|
||||
def main() -> None:
|
||||
parser = argparse.ArgumentParser(description="Betreuungsrechtlicher Konto- und Vertragsverdachtscheck")
|
||||
parser.add_argument("input", type=Path, help="JSON-Datei mit Transaktionen")
|
||||
parser.add_argument("--output", type=Path, help="Optionaler Ausgabepfad für JSON")
|
||||
args = parser.parse_args()
|
||||
|
||||
data = json.loads(args.input.read_text(encoding="utf-8"))
|
||||
result = analyze(data)
|
||||
text = json.dumps(result, ensure_ascii=False, indent=2)
|
||||
if args.output:
|
||||
args.output.write_text(text + "\n", encoding="utf-8")
|
||||
else:
|
||||
print(text)
|
||||
|
||||
|
||||
if __name__ == "__main__":
|
||||
main()
|
||||
@@ -0,0 +1,177 @@
|
||||
---
|
||||
name: kontodaten-vertragsverdacht-pruefung
|
||||
description: "Analysiert Kontoauszüge und Vertragsunterlagen in Betreuungsfällen: Vermögenssorge, verdächtige Verträge, ungewöhnliche Zahlungen, Missbrauchsverdacht, Rückholung, Kündigung, Genehmigung und Bericht ans Betreuungsgericht."
|
||||
---
|
||||
|
||||
# Kontodaten- und Vertragsverdacht-Prüfung
|
||||
|
||||
Nutze diesen Skill, wenn in einer Betreuung Kontoauszüge, Vertragsunterlagen,
|
||||
Rechnungen oder Belege darauf geprüft werden sollen, ob Geldabflüsse,
|
||||
Dauerverträge, Anlagegeschäfte oder sonstige Rechtsgeschäfte für die betreute
|
||||
Person auffällig, schädlich oder betreuungsgerichtlich relevant sind.
|
||||
|
||||
Der Skill ist forensisch, aber nicht voreilig: Er trennt Tatsachen,
|
||||
Verdachtsmomente, offene Beweise und rechtliche Erstmaßnahmen. Er entscheidet
|
||||
nicht selbst über Geschäftsfähigkeit, Einwilligungsvorbehalt, Anfechtung,
|
||||
Genehmigung oder Strafbarkeit, sondern bereitet diese Prüfungen sauber vor.
|
||||
|
||||
## Eingangsdaten
|
||||
|
||||
Frage zu Beginn knapp nach:
|
||||
|
||||
- Betreuungsbeschluss, Datum, Gericht, Aktenzeichen und Aufgabenkreis,
|
||||
insbesondere Vermögenssorge, Behördenangelegenheiten, Post,
|
||||
Wohnungsangelegenheiten und Gesundheitsfürsorge.
|
||||
- Zeitraum der Kontoauszüge und betroffene Konten.
|
||||
- Vorliegende Verträge, Rechnungen, SEPA-Mandate, Vollmachten,
|
||||
Fernwartungsunterlagen, Gesprächsnotizen und Bankkorrespondenz.
|
||||
- Bekannte Wünsche der betreuten Person, Lebensstandard, bisherige Gewohnheiten
|
||||
und Vertrauenspersonen.
|
||||
- Ob bereits Einwilligungsvorbehalt, Sperrvermerk, Bankwarnung,
|
||||
Strafanzeige, Widerruf, Kündigung oder Rückbuchung veranlasst wurde.
|
||||
|
||||
## Leitplanken
|
||||
|
||||
1. **Wunsch und Schutz trennen.** Nach § 1821 BGB sind Wünsche der betreuten
|
||||
Person ernst zu nehmen. Auffälligkeit allein ersetzt keine Prüfung, ob die
|
||||
Ausgabe gewollt, lebenspraktisch sinnvoll oder nur schlecht dokumentiert ist.
|
||||
2. **Aufgabenkreis prüfen.** Ohne passende Vermögenssorge oder Vertretungsmacht
|
||||
nur vorbereiten, sichern und gerichtliche Klärung vorschlagen.
|
||||
3. **Keine Bankdaten verändern.** Kontoauszüge werden nur gelesen und
|
||||
strukturiert. Originaldateien bleiben unverändert.
|
||||
4. **Beweise erhalten.** Verträge, Telefonnotizen, Fernwartungsprotokolle,
|
||||
E-Mails, SEPA-Mandate, Überweisungsbelege und Versandnachweise separat
|
||||
sichern.
|
||||
5. **Fristen markieren.** Widerruf, Anfechtung, SEPA-Rückgabe, Kündigung,
|
||||
Verjährung, Beschwerde und betreuungsgerichtliche Genehmigung immer mit
|
||||
Friststatus ausweisen.
|
||||
|
||||
## Prüfschritte
|
||||
|
||||
### 1. Kontobaseline bilden
|
||||
|
||||
Erstelle zuerst eine nüchterne Tabelle:
|
||||
|
||||
| Feld | Inhalt |
|
||||
| --- | --- |
|
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| Zeitraum | Von/bis der Kontoauszüge |
|
||||
| Anfangsbestand | Betrag und Datum |
|
||||
| Endbestand | Betrag und Datum |
|
||||
| Regelmäßige Einnahmen | Rente, Miete, Pflegegeld, Erstattungen |
|
||||
| Notwendige Ausgaben | Miete, Energie, Krankenversicherung, Heim, Lebensmittel |
|
||||
| Freier Betrag | Plausibler monatlicher Spielraum |
|
||||
| Auffällige Saldenbrüche | Rechenfehler, unerklärte Sprünge, nicht passende Jahresabschlüsse |
|
||||
|
||||
Wenn Jahresabschluss, Kontosaldo und Einzelbuchungen nicht zusammenpassen,
|
||||
kennzeichne das als eigenes Beweisthema und fordere Bankklärung an.
|
||||
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||||
### 2. Dauerpositionen und Verträge clustern
|
||||
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||||
Ordne jede wiederkehrende Zahlung einer Kategorie zu:
|
||||
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||||
- **Lebensführung:** Miete, Nebenkosten, Strom, Gas, Telekommunikation,
|
||||
Krankenversicherung, Pflege, Hausverwaltung, Rundfunkbeitrag.
|
||||
- **Plausibel, aber belegpflichtig:** Haushaltshilfe, private Pflegehilfe,
|
||||
Fahrdienste, Handwerker, medizinische Selbstzahlerleistungen.
|
||||
- **Prüfbedürftig:** Lotterie, Dating-/Kontaktportale, Abos,
|
||||
Sicherheitsdienste, Fernwartung, Seniorenprodukte, Haustürgeschäfte.
|
||||
- **Rot:** angebliche Behörden-/Polizeizahlungen, Auslandstransfers,
|
||||
Hochrisikoanlagen, Edelmetall/Diamanten, Immobilienreservierungen,
|
||||
komplexe Beteiligungen, Zahlungen nach Telefonanweisung.
|
||||
|
||||
### 3. Verdachtsscoring
|
||||
|
||||
Bewerte jede Position mit niedrig, mittel, hoch oder akut.
|
||||
|
||||
Akut ist regelmäßig anzunehmen bei:
|
||||
|
||||
- Zahlung an angebliche Polizei, Europol, Staatsanwaltschaft, Bank-Sicherheit
|
||||
oder ähnliche Autoritätskulisse.
|
||||
- Fernwartung oder Sicherheitssoftware mit Zugang zum Rechner der betreuten
|
||||
Person, besonders bei weiteren Bank- oder Anlagezahlungen.
|
||||
- Auslandsüberweisung ohne plausible Dokumentation.
|
||||
- Vermögensanlage, Immobilienreservierung oder Gesellschaftsbeteiligung bei
|
||||
unklarer Geeignetheit, hoher Bindung oder Totalverlustrisiko.
|
||||
- Ketten von Seniorenprodukten, Lotterie, Kontaktportal oder ähnlichen
|
||||
wiederholten Ansprachemustern.
|
||||
|
||||
Mittel ist anzunehmen bei:
|
||||
|
||||
- Ungewöhnlich hohen Einzelkäufen ohne Bedarfsermittlung.
|
||||
- Wiederkehrenden Zahlungen ohne Vertrag oder ohne Kündigungsdaten.
|
||||
- Privaten Hilfezahlungen ohne Quittung, Vertrag oder Leistungsnachweis.
|
||||
|
||||
Niedrig ist anzunehmen bei:
|
||||
|
||||
- Üblichen Haushaltspositionen mit Vertrag, marktüblichem Betrag und
|
||||
nachvollziehbarem Nutzen.
|
||||
|
||||
### 4. Rechts- und Genehmigungsfilter
|
||||
|
||||
Prüfe als Filter, nicht als Endgutachten:
|
||||
|
||||
- **§ 1814 BGB:** Warum ist rechtliche Betreuung erforderlich und welcher
|
||||
konkrete Aufgabenkreis trägt die Prüfung?
|
||||
- **§ 1821 BGB:** Welche Wünsche, Werte und Gewohnheiten der betreuten Person
|
||||
sind bekannt? Wo droht erhebliche Selbstschädigung?
|
||||
- **§ 1825 BGB:** Ist ein Einwilligungsvorbehalt anzuregen, wenn erhebliche
|
||||
Vermögensgefährdung durch wiederholte Geschäfte besteht?
|
||||
- **§ 1835 BGB:** Müssen Positionen im Vermögensverzeichnis, als Forderung,
|
||||
als Anlage oder als zweifelhafte Vermögensminderung erfasst werden?
|
||||
- **§ 1865 BGB:** Welche Belege braucht die Rechnungslegung?
|
||||
- **§§ 1848 ff. BGB:** Ist bei Grundstücken, Gesellschaftsbeteiligungen,
|
||||
Darlehen, riskanten Anlagen oder ähnlichen Geschäften eine
|
||||
Genehmigungsprüfung nötig?
|
||||
|
||||
### 5. Maßnahmenplan
|
||||
|
||||
Erstelle eine priorisierte Liste:
|
||||
|
||||
| Priorität | Maßnahme | Zweck | Frist | Adressat | Nachweis |
|
||||
| --- | --- | --- | --- | --- | --- |
|
||||
| sofort | Konto- und Onlinebanking-Sicherung | weiteren Abfluss stoppen | heute | Bank | Aktenvermerk |
|
||||
| sofort | Fernwartung sperren | Zugriff beenden | heute | Anbieter/IT | Protokoll |
|
||||
| kurzfristig | SEPA-Mandate prüfen | Rückgabe/Kündigung | 1 bis 3 Tage | Bank/Anbieter | Buchungsbeleg |
|
||||
| kurzfristig | Verträge kündigen/widerrufen/anfechten prüfen | laufende Kosten stoppen | Frist prüfen | Anbieter | Schreiben |
|
||||
| kurzfristig | Betreuungsgericht informieren | Schutzmaßnahme legitimieren | bei akutem Risiko | Gericht | Bericht |
|
||||
| danach | Rückforderungs- und Schadensersatzspur | Vermögen mehren | nach Beweissicherung | Anbieter/Bank/Dritte | Anspruchsmemo |
|
||||
|
||||
## Ausgabeformat
|
||||
|
||||
Liefere immer diese sechs Blöcke:
|
||||
|
||||
1. **Kurzbefund:** Drei bis sechs Sätze, was wirtschaftlich passiert ist.
|
||||
2. **Ampeltabelle:** Alle auffälligen Zahlungen mit Datum, Empfänger,
|
||||
Betrag, Beleg, Risiko und Erstmaßnahme.
|
||||
3. **Vertragsregister:** Laufzeit, Kündigung, SEPA-Mandat, Nutzen,
|
||||
Auffälligkeit, nächster Schritt.
|
||||
4. **Beweislücken:** Was fehlt und wer es liefern kann.
|
||||
5. **Betreuungsgerichtlicher Vermerk:** Sachlich, ohne Übertreibung, mit
|
||||
Anträgen oder Anregungen nur soweit tragfähig.
|
||||
6. **Arbeitsliste:** Sofort, diese Woche, diesen Monat, spätere Kontrolle.
|
||||
|
||||
## Beispielakte Schmalfeld
|
||||
|
||||
Die Testakte `testakten/betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/` enthält
|
||||
Kontoauszüge 2023 bis 2025, Vertragsunterlagen und eine vorbereitete
|
||||
Verdachtsliste. Erwartete Kernbefunde:
|
||||
|
||||
- Der Rentner Herbert Wilhelm Schmalfeld hat hohe und wiederholte Abflüsse an
|
||||
Lotterie, Fernwartung, Sicherheitssoftware, Auslandsvermögensverwaltung,
|
||||
Beteiligung, Immobilienreservierung, Edelmetall, Diamant und angebliche
|
||||
Sicherheitskautionen.
|
||||
- Fernwartung und Sicherheitssoftware bilden ein eigenes Schutzthema, weil
|
||||
technischer Zugriff und Bank-/Anlageabflüsse zusammenfallen können.
|
||||
- Die privaten Pflege-/Haushaltshilfezahlungen an Svetlana Petrova sind nicht
|
||||
automatisch verdächtig, aber beleg- und plausibilisierungsbedürftig.
|
||||
- Die Jahresabschlüsse und Salden müssen rechnerisch mit der Bank geklärt
|
||||
werden, bevor Beträge in ein Vermögensverzeichnis oder eine
|
||||
Rechnungslegung übernommen werden.
|
||||
|
||||
Optional kann das Hilfsskript genutzt werden:
|
||||
|
||||
```bash
|
||||
python betreuungsrecht/scripts/betreuung_konto_vertragscheck.py \
|
||||
testakten/betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/05_schmalfeld_verdaechtige_transaktionen.json
|
||||
```
|
||||
|
||||
@@ -12,6 +12,7 @@ Dieser Ordner enthält **fiktive Mandatsakten**, mit denen sich die Skills sofor
|
||||
| [`geldwaesche-aml-kyc-musterholding/`](./geldwaesche-aml-kyc-musterholding/) | Fiktive Musterholding GmbH mit KYC-Onboarding, UBO-Lücken, PEP- und Sanktionsscreening, Drittzahlung, Mittelherkunft, goAML-Prüfentscheidung, Transparenzregister-Unstimmigkeit, Aufsichtsersuchen, Schulung, Audit und Presseanfrage. | `geldwaeschepraevention-aml-kyc` |
|
||||
| [`fluggastrechte-familie-braeutigam/`](./fluggastrechte-familie-braeutigam/) | Familie Bräutigam-Zaytuna, Hamburg, 2 Erwachsene und 3 Kinder. Rückflug Bangkok–Frankfurt am 11.04.2026 annulliert, Ersatzflug erst 53 Stunden später. Pacific Sky Airways verweigert mit „außergewöhnlichen Umständen" und schikaniert mit überzogener Vollmachtsanforderung. Buchungsbestätigung, Bordkarten, Mailverlauf, Hotel- und Verpflegungsbelege Bangkok, laienhafte Vollmacht, Auslagen-Excel, Mandantennotiz. | `fluggastrechte` |
|
||||
| [`betreuung-hildegard-sauer/`](./betreuung-hildegard-sauer/) | Frau Hildegard Sauer, 87, Demenz, Pflegegrad 4, Berufsbetreuer seit 18.11.2024 (AG Mitte 70 XVII 4421/24). Erster Jahresbericht zum 30.04.2026 fällig; Streit der erwachsenen Kinder um den Verkauf der Eigentumswohnung. Anregung Bezirksamt, Charité-Arztbrief, Beschluss, Pflegegrad-Bescheid, Vermögensverzeichnis (Excel), Heimvertrag, Korrespondenz Geschwister, Entwurf Genehmigungsantrag § 1850 BGB, Patientenverfügung, Hausbesuchs-Vermerk. | `betreuungsrecht` |
|
||||
| [`betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/`](./betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/) | Herbert Wilhelm Schmalfeld, 84, Vermögenssorge-Prüfung mit Kontoauszügen 2023 bis 2025, Alltagsverträgen, Lotterie, Fernwartung, Sicherheitssoftware, Auslandsvermögensverwaltung, Windpark-Beteiligung, Spanien-Reservierung, Edelmetall/Diamant und privaten Hilfezahlungen mit Belegbedarf. | `betreuungsrecht` |
|
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| [`sozialrecht-rollstuhl-tannenberg/`](./sozialrecht-rollstuhl-tannenberg/) | Herr Olaf Tannenberg, 62, Multiple Sklerose EDSS 6.5, Pflegegrad 2. Nordsee-BKK lehnt Aktivrollstuhl (Quickie Helium, 5.847 EUR) mit der Begründung ab, die Wohnung sei barrierefrei und der Aufzug vorhanden. Widerspruchsfrist § 84 SGG läuft am 21.05.2026 ab. Bescheid, MDK-Gutachten, Verordnung Muster 16, Kostenvoranschlag, ärztliches Attest, Mandanten-Wegeaufstellung mit Tippfehlern, Reha-Bericht Damp, Korrespondenz, Notiz Erstgespräch mit Fristmarkierung. | `sozialrecht-kanzlei`, ggf. Eilantrag § 86b SGG |
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| [`strafbefehl-ladendiebstahl-fahrerflucht-musterakte/`](./strafbefehl-ladendiebstahl-fahrerflucht-musterakte/) | Fiktive Strafbefehlsakte mit Zustellungsfrist, Ladendiebstahl, Parkrempler, Tagessätzen, Nebenfolgen, Akteneinsicht, Einspruch, Einstellung und Hauptverhandlungsplan. | `strafbefehl-verteidiger` |
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| [`fortbestehensprognose-paragrafix-gmbh/`](./fortbestehensprognose-paragrafix-gmbh/) | Paragrafix GmbH, Legal-AI-Startup Berlin-Moabit, Heidestraße 78. ARR 2,25 Mio EUR, MoM +12 %, Burn 380.000 EUR/Monat, Cash 1,87 Mio EUR. Series-A Tranche 2 (3 Mio) an Milestones gebunden. Steuerberaterin hat § 102-StaRUG-Hinweis geschickt. HGB-Bilanz, BWA, SuSa, rollierendes Cashflow-Modell mit Base- und Stress-Case, Term Sheet, weicher Comfortletter Earlybird, Kontoauszüge, LLM- und Cloud-Rechnungen mit Reverse Charge, 13-Wochen-Liquiditätsplanung mit Ampel, Sanierungsbausteine-Memo, Mitarbeiterliste, GF-Notiz nach Investorengespräch. | `fortbestehensprognose`, `liquiditaetsplanung`, `insolvenzrecht`, `steuerberater-werkzeuge` |
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@@ -42,6 +43,7 @@ Jede Akte wird beim Release-Build als eigenes ZIP an den GitHub-Release angehän
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- [testakte-beispielakte-edelholz-berlin.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-beispielakte-edelholz-berlin.zip)
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- [testakte-fluggastrechte-familie-braeutigam.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-fluggastrechte-familie-braeutigam.zip)
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- [testakte-betreuung-hildegard-sauer.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-betreuung-hildegard-sauer.zip)
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- [testakte-betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege.zip)
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- [testakte-sozialrecht-rollstuhl-tannenberg.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-sozialrecht-rollstuhl-tannenberg.zip)
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- [testakte-strafbefehl-ladendiebstahl-fahrerflucht-musterakte.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-strafbefehl-ladendiebstahl-fahrerflucht-musterakte.zip)
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- [testakte-fortbestehensprognose-paragrafix-gmbh.zip](https://github.com/Klotzkette/claude-fuer-deutsches-recht/releases/latest/download/testakte-fortbestehensprognose-paragrafix-gmbh.zip)
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@@ -0,0 +1,35 @@
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# Aktenübersicht
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## Person
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- Betroffener: Herbert Wilhelm Schmalfeld
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- Geburtsdatum: 14.03.1941
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- Anschrift: Lindenstraße 47, 10969 Berlin
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- Konto: Stadtsparkasse Berlin, IBAN DE89 1005 0000 0800 4523 19
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## Arbeitshypothese
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Im Rahmen der Vermögenssorge soll geklärt werden, ob in den Jahren 2023 bis
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2025 wiederholte atypische Vermögensabflüsse stattgefunden haben. Die Akte
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enthält sowohl normale Lebensführungskosten als auch Verträge und Buchungen,
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die nach Art, Höhe und Ansprachemuster eine vertiefte Prüfung erfordern.
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## Auffällige Themencluster
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1. Angebliche Sicherheitskautionen nach telefonischer Anweisung an
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"Europol Sicherheitsdienst".
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2. Fernwartungs- und Sicherheitssoftwareverträge mit Zugriff auf den Rechner.
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3. Auslandsvermögensverwaltung in Zürich.
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4. Kommanditbeteiligung an einer Windpark-Gesellschaft.
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5. Immobilienreservierung in Spanien.
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6. Edelmetall- und Diamantkäufe.
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7. Seniorenprodukte und Gesundheitsprodukte.
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8. Lotterie- und Kontaktportalverträge.
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9. Private Haushaltshilfe/Pflegehilfe mit Belegbedarf.
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## Besondere Prüffrage
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Die Jahresabschlussdaten der Kontoauszüge sind rechnerisch nicht ohne Weiteres
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plausibel. Deshalb muss vor Übernahme in Vermögensverzeichnis oder
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Rechnungslegung ein Saldenabgleich mit der Bank erfolgen.
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||||
@@ -0,0 +1,29 @@
|
||||
{
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||||
"fall": "Betreuung Schmalfeld - Kontodaten und verdächtige Verträge",
|
||||
"plugin": "betreuungsrecht",
|
||||
"skill": "kontodaten-vertragsverdacht-pruefung",
|
||||
"betroffener": {
|
||||
"name": "Herbert Wilhelm Schmalfeld",
|
||||
"geburtsdatum": "1941-03-14",
|
||||
"anschrift": "Lindenstraße 47, 10969 Berlin"
|
||||
},
|
||||
"konto": {
|
||||
"institut": "Stadtsparkasse Berlin",
|
||||
"iban": "DE89 1005 0000 0800 4523 19",
|
||||
"bic": "BELADEBEXXX",
|
||||
"zeitraum": "2023-01-01 bis 2025-12-31"
|
||||
},
|
||||
"betreuungskontext": {
|
||||
"aufgabenkreis": [
|
||||
"Vermögenssorge",
|
||||
"Post- und Behördenangelegenheiten",
|
||||
"Wohnungsangelegenheiten"
|
||||
],
|
||||
"offene_pruefung": [
|
||||
"Wünsche und Gewohnheiten des Betroffenen ermitteln",
|
||||
"Geschäftsfähigkeit nicht unterstellen, sondern medizinisch und rechtlich klären",
|
||||
"Einwilligungsvorbehalt nur bei tragfähiger erheblicher Vermögensgefährdung anregen"
|
||||
]
|
||||
}
|
||||
}
|
||||
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||||
+14
@@ -0,0 +1,14 @@
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||||
Kategorie,Empfänger,Betrag_EUR,Turnus,Beleg,Kommentar
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||||
Rente,Deutsche Rentenversicherung,2849.00,monatlich,Kontoauszug,regelmäßige Haupteinnahme
|
||||
Betriebsrente,Siemens Betriebsrente,1242.00,monatlich,Kontoauszug,regelmäßige Zusatzeinnahme
|
||||
Mieteinnahme,Stefan und Julia Bergmann,780.00,monatlich,Mietvertrag Prenzlauer Allee,plausible Vermietungseinnahme
|
||||
Wohnungsmiete,WBM Wohnungsbaugesellschaft Berlin-Mitte,987.50,monatlich,Mietvertrag,notwendige Lebensführung
|
||||
Krankenversicherung,BARMER,ca. 471.00,monatlich,Versicherungsunterlagen,KV und PV
|
||||
Hausgeld,Primus Hausverwaltung,ca. 320.00,monatlich,Hausverwaltung,für vermietete Eigentumswohnung prüfen
|
||||
Gas,GASAG,ca. 128.00,monatlich,Vertrag,notwendige Versorgung
|
||||
Strom,Vattenfall,ca. 188.00,quartalsweise,Vertrag,notwendige Versorgung
|
||||
Telekommunikation,Telekom Deutschland,ca. 54.00,monatlich,Vertrag,notwendige Kommunikation
|
||||
Haftpflicht,Allianz,klein,jährlich,Police,plausible Absicherung
|
||||
Hausrat,HUK,klein,jährlich,Police,plausible Absicherung
|
||||
Wohngebäude,Provinzial,klein,jährlich,Police,für Immobilie plausibel
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||||
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||||
|
@@ -0,0 +1,27 @@
|
||||
Datum,Empfänger,Betrag_EUR,Kategorie,Risiko,Erstmaßnahme
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||||
2023-03-20,Europol Sicherheitsdienst,6386.59,fake-authority,akut,Bankrückholung und Strafanzeige prüfen
|
||||
2023-10-07,Helvetica Vermögensverwaltung AG,7841.99,foreign-investment,akut,Auslandsanlage und Rückabwicklung prüfen
|
||||
2024-02-07,Europol Sicherheitsdienst,3909.82,fake-authority,hoch,weitere Telefonkontakte sichern
|
||||
2024-06-23,Helvetica Vermögensverwaltung AG,5120.64,foreign-investment,akut,Auslandsüberweisung stoppen und Vertrag prüfen
|
||||
2024-08-11,Horizon Property Development S.L.,12522.54,foreign-property,akut,Reservierungsvertrag und weitere Raten stoppen
|
||||
2024-08-17,Windpark Nordsee Beteiligungs-GmbH & Co. KG,8778.05,high-risk-investment,akut,Kommanditbeteiligung und Risikoaufklärung prüfen
|
||||
2025-01-05,Europol Sicherheitsdienst,6802.41,fake-authority,akut,Bank und Polizei einschalten
|
||||
2025-02-09,Helvetica Vermögensverwaltung AG,3459.89,foreign-investment,hoch,Depot-/Vertragsunterlagen sichern
|
||||
2025-12-09,Helvetica Vermögensverwaltung AG,6356.48,foreign-investment,akut,Auslandsüberweisung und Folgeschäden prüfen
|
||||
2024-04-23,PC-Doktor Fernwartung GmbH,119.90,remote-access,hoch,Fernwartungszugang sperren
|
||||
2025-06-09,PC-Doktor Fernwartung GmbH,89.18,remote-access,hoch,Geräteprüfung veranlassen
|
||||
2025-10-19,PC-Doktor Fernwartung GmbH,113.87,remote-access,hoch,Kündigung und Remote-Protokolle anfordern
|
||||
2023-08-18,Digital-Schutz24 GmbH,121.80,remote-access,hoch,Sicherheitssoftware und Partnerbezug prüfen
|
||||
2024-09-20,Digital-Schutz24 GmbH,130.70,remote-access,hoch,SEPA-Mandat und Nutzen prüfen
|
||||
2025-11-14,Digital-Schutz24 GmbH,143.96,remote-access,hoch,Kündigung und Zahlungsstopp prüfen
|
||||
2023-02-22,VitalPlus Gesundheitsprodukte GmbH,2231.05,senior-pressure-sale,hoch,Widerruf/Anfechtung und Lieferung prüfen
|
||||
2024-02-10,SeniorenWohl Handels GmbH,1783.70,senior-pressure-sale,mittel,Veranstaltung und Aufklärung prüfen
|
||||
2024-10-10,ThermoVital Wärmesysteme GmbH,3684.61,senior-pressure-sale,hoch,Bedarf und Widerrufsrecht prüfen
|
||||
2025-02-10,SafeGold Edelmetallhandel GmbH,3169.65,precious-assets,hoch,Lieferung und Verwahrung prüfen
|
||||
2023-04-22,Diamanten Kontor Hamburg GmbH,5368.79,precious-assets,akut,Echtheit und Rückgabe prüfen
|
||||
2024-12-16,Premium-Kontakte AG,67.77,subscription,mittel,Kündigung und Nutzen prüfen
|
||||
2025-02-08,Premium-Kontakte AG,78.91,subscription,mittel,Kündigung prüfen
|
||||
2023-02-04,NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie,218.74,lottery,mittel,Wunsch und Kündigung prüfen
|
||||
2025-09-06,NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie,210.52,lottery,mittel,SEPA-Mandat prüfen
|
||||
2025-07-05,Svetlana Petrova,500.00,private-care,mittel,Leistungsnachweis und Vertrag anfordern
|
||||
|
||||
|
+14
@@ -0,0 +1,14 @@
|
||||
Dokument,Vertragspartner,Datum,Betrag,Laufzeit/Kündigung,Einordnung,Nächster Schritt
|
||||
Spielvertrag NKL,NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie,2021-09-08,150 bis 300 EUR je Klasse,fortlaufend kündbar,Lotterie mit wiederkehrenden Lastschriften,Wunsch ermitteln und Kündigung prüfen
|
||||
Gold-Mitgliedschaft,Premium-Kontakte AG,2023-04-15,69.90 EUR monatlich,12 Monate automatische Verlängerung,Kontaktportal bei älterem Betroffenen,Kündigung und Nutzen prüfen
|
||||
Service-Flatrate Premium,PC-Doktor Fernwartung GmbH,2023-06-22,99.00 EUR monatlich,24 Monate mit Verlängerung,Fernzugriff und IT-Schutzthema,Zugang sperren und Geräte prüfen
|
||||
Virus-Vollschutz Premium Plus,Digital-Schutz24 GmbH,2024-01-10,119.00 EUR monatlich,24 Monate mit Verlängerung,Sicherheitssoftware über PC-Doktor,Duplizität und Fernwartungsrisiko prüfen
|
||||
Managed Account,Helvetica Vermögensverwaltung AG,2024-03-05,Mindestanlage 25000 EUR,unbefristet 3 Monate zum Quartal,Auslandsanlage mit Verlustrisiko,Geeignetheit und Rückabwicklung prüfen
|
||||
Kommanditbeteiligung,Windpark Nordsee Beteiligungs-GmbH & Co. KG,2024-04-18,10000 EUR plus 500 EUR Agio,Mindestlaufzeit bis 2034,Hochrisikoanlage/unternehmerische Beteiligung,Genehmigungs- und Rückabwicklung prüfen
|
||||
Reservierungsvereinbarung,Horizon Property Development S.L.,2024-09-20,10000 EUR Reservierung bei 285000 EUR Kaufpreis,weitere Raten vorgesehen,Auslandsimmobilie,weitere Zahlung stoppen und Gericht informieren
|
||||
Rechnung VitalPlus,VitalPlus Gesundheitsprodukte GmbH,2023-02-24,1877.00 EUR netto,Einzelkauf,Seniorenprodukt,Bedarf und Widerruf/Anfechtung prüfen
|
||||
Rechnung SeniorenWohl,SeniorenWohl Handels GmbH,2024-05-15,1428.00 EUR netto,Einzelkauf nach Informationsveranstaltung,Seniorenvertrieb,Aufklärung und Rückgabe prüfen
|
||||
Rechnung ThermoVital,ThermoVital Wärmesysteme GmbH,2024-08-08,4329.01 EUR brutto,Einzelkauf,hochpreisiges Gesundheits-/Wärmeprodukt,Bedarf und Lieferung prüfen
|
||||
Rechnung SafeGold,SafeGold Edelmetallhandel GmbH,2024-06-03,2919.90 EUR,Einzelkauf,Edelmetallanlage,Lieferung und Verwahrung prüfen
|
||||
Rechnung Diamanten Kontor,Diamanten Kontor Hamburg GmbH,2024-09-15,4719.00 EUR,Einzelkauf,Diamant als Anlage,Echtheit und Rückgabe prüfen
|
||||
|
||||
|
+185
@@ -0,0 +1,185 @@
|
||||
{
|
||||
"case": {
|
||||
"name": "Betreuung Schmalfeld",
|
||||
"person": "Herbert Wilhelm Schmalfeld",
|
||||
"period": "2023-01-01 bis 2025-12-31",
|
||||
"account": "DE89 1005 0000 0800 4523 19"
|
||||
},
|
||||
"transactions": [
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-03-20",
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"amount_eur": 6386.59,
|
||||
"category": "fake-authority",
|
||||
"risk_factors": ["telefonische Anweisung", "Autoritätskulisse"],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-02-07",
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"amount_eur": 3909.82,
|
||||
"category": "fake-authority",
|
||||
"risk_factors": ["telefonische Anweisung", "zweite Sicherheitskaution"],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-01-05",
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"amount_eur": 6802.41,
|
||||
"category": "fake-authority",
|
||||
"risk_factors": ["telefonische Anweisung", "dritte Sicherheitskaution"],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-10-07",
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"amount_eur": 7841.99,
|
||||
"category": "foreign-investment",
|
||||
"risk_factors": ["Schweizer Depot", "Kapitalverlustrisiko"],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-06-23",
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"amount_eur": 5120.64,
|
||||
"category": "foreign-investment",
|
||||
"risk_factors": ["weitere Auslandsüberweisung", "Gebührenmodell"],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-12-09",
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"amount_eur": 6356.48,
|
||||
"category": "foreign-investment",
|
||||
"risk_factors": ["späte weitere Auslandsüberweisung", "unklare Depotentwicklung"],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-08-11",
|
||||
"counterparty": "Horizon Property Development S.L.",
|
||||
"amount_eur": 12522.54,
|
||||
"category": "foreign-property",
|
||||
"risk_factors": ["spanische Immobilienreservierung", "weitere Raten angekündigt"],
|
||||
"foreign_iban": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-08-17",
|
||||
"counterparty": "Windpark Nordsee Beteiligungs-GmbH & Co. KG",
|
||||
"amount_eur": 8778.05,
|
||||
"category": "high-risk-investment",
|
||||
"risk_factors": ["Kommanditbeteiligung", "lange Bindung", "Totalverlustrisiko"]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-04-23",
|
||||
"counterparty": "PC-Doktor Fernwartung GmbH",
|
||||
"amount_eur": 119.90,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": ["Fernwartungssoftware", "Zugang zum Rechner"],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-10-19",
|
||||
"counterparty": "PC-Doktor Fernwartung GmbH",
|
||||
"amount_eur": 113.87,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": ["wiederkehrende Serviceflatrate"],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-08-18",
|
||||
"counterparty": "Digital-Schutz24 GmbH",
|
||||
"amount_eur": 121.80,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": ["Sicherheitssoftware", "Installation über PC-Doktor"],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-11-14",
|
||||
"counterparty": "Digital-Schutz24 GmbH",
|
||||
"amount_eur": 143.96,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": ["wiederkehrende Sicherheitssoftware"],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-02-22",
|
||||
"counterparty": "VitalPlus Gesundheitsprodukte GmbH",
|
||||
"amount_eur": 2231.05,
|
||||
"category": "senior-pressure-sale",
|
||||
"risk_factors": ["hochpreisiges Seniorenprodukt"]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-10-10",
|
||||
"counterparty": "ThermoVital Wärmesysteme GmbH",
|
||||
"amount_eur": 3684.61,
|
||||
"category": "senior-pressure-sale",
|
||||
"risk_factors": ["Infrarotkabine", "Bedarf unklar"]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-04-22",
|
||||
"counterparty": "Diamanten Kontor Hamburg GmbH",
|
||||
"amount_eur": 5368.79,
|
||||
"category": "precious-assets",
|
||||
"risk_factors": ["Diamant als Anlage", "Verwahrung unklar"]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-02-10",
|
||||
"counterparty": "SafeGold Edelmetallhandel GmbH",
|
||||
"amount_eur": 3169.65,
|
||||
"category": "precious-assets",
|
||||
"risk_factors": ["Goldkauf", "Verwahrung unklar"]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-12-16",
|
||||
"counterparty": "Premium-Kontakte AG",
|
||||
"amount_eur": 67.77,
|
||||
"category": "subscription",
|
||||
"risk_factors": ["Kontaktportal", "automatische Verlängerung"],
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-02-08",
|
||||
"counterparty": "Premium-Kontakte AG",
|
||||
"amount_eur": 78.91,
|
||||
"category": "subscription",
|
||||
"risk_factors": ["Kontaktportal", "wiederkehrende Lastschrift"],
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-02-04",
|
||||
"counterparty": "NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie",
|
||||
"amount_eur": 218.74,
|
||||
"category": "lottery",
|
||||
"risk_factors": ["Lotterie", "fortlaufender Spielvertrag"],
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-09-06",
|
||||
"counterparty": "NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie",
|
||||
"amount_eur": 210.52,
|
||||
"category": "lottery",
|
||||
"risk_factors": ["Lotterie", "wiederkehrende Lastschrift"],
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-07-05",
|
||||
"counterparty": "Svetlana Petrova",
|
||||
"amount_eur": 500.00,
|
||||
"category": "private-care",
|
||||
"risk_factors": ["private Pflegehilfe", "Leistungsnachweis fehlt"],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true
|
||||
}
|
||||
]
|
||||
}
|
||||
|
||||
+490
@@ -0,0 +1,490 @@
|
||||
{
|
||||
"case": {
|
||||
"name": "Betreuung Schmalfeld",
|
||||
"person": "Herbert Wilhelm Schmalfeld",
|
||||
"period": "2023-01-01 bis 2025-12-31",
|
||||
"account": "DE89 1005 0000 0800 4523 19"
|
||||
},
|
||||
"summary": {
|
||||
"transactions_checked": 21,
|
||||
"risk_levels": {
|
||||
"akut": 7,
|
||||
"hoch": 7,
|
||||
"mittel": 7
|
||||
},
|
||||
"categories": {
|
||||
"fake-authority": 3,
|
||||
"foreign-property": 1,
|
||||
"foreign-investment": 3,
|
||||
"high-risk-investment": 1,
|
||||
"precious-assets": 2,
|
||||
"remote-access": 4,
|
||||
"senior-pressure-sale": 2,
|
||||
"private-care": 1,
|
||||
"lottery": 2,
|
||||
"subscription": 2
|
||||
},
|
||||
"acute_count": 7,
|
||||
"high_count": 7
|
||||
},
|
||||
"top_counterparties": [
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"total_abs_eur": 19319.11
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"total_abs_eur": 17098.82
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "Horizon Property Development S.L.",
|
||||
"total_abs_eur": 12522.54
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "Windpark Nordsee Beteiligungs-GmbH & Co. KG",
|
||||
"total_abs_eur": 8778.05
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "Diamanten Kontor Hamburg GmbH",
|
||||
"total_abs_eur": 5368.79
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "ThermoVital Wärmesysteme GmbH",
|
||||
"total_abs_eur": 3684.61
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "SafeGold Edelmetallhandel GmbH",
|
||||
"total_abs_eur": 3169.65
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "VitalPlus Gesundheitsprodukte GmbH",
|
||||
"total_abs_eur": 2231.05
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "Svetlana Petrova",
|
||||
"total_abs_eur": 500.0
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"counterparty": "NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie",
|
||||
"total_abs_eur": 429.26
|
||||
}
|
||||
],
|
||||
"ranked_transactions": [
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-01-05",
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"amount_eur": 6802.41,
|
||||
"category": "fake-authority",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Vertrag oder Mandat fehlt",
|
||||
"dritte Sicherheitskaution",
|
||||
"telefonische Anweisung",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 14,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Bankrückholung und Strafanzeige prüfen",
|
||||
"Telefon-/Kontaktspur sichern",
|
||||
"Betreuungsgericht über akutes Schutzthema informieren",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-03-20",
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"amount_eur": 6386.59,
|
||||
"category": "fake-authority",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Autoritätskulisse",
|
||||
"Vertrag oder Mandat fehlt",
|
||||
"telefonische Anweisung",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 14,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Bankrückholung und Strafanzeige prüfen",
|
||||
"Telefon-/Kontaktspur sichern",
|
||||
"Betreuungsgericht über akutes Schutzthema informieren",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-08-11",
|
||||
"counterparty": "Horizon Property Development S.L.",
|
||||
"amount_eur": 12522.54,
|
||||
"category": "foreign-property",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Auslands-IBAN oder SWIFT-Zahlung",
|
||||
"spanische Immobilienreservierung",
|
||||
"weitere Raten angekündigt"
|
||||
],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"score": 13,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Reservierungsvertrag und Rücktrittsrechte prüfen",
|
||||
"Zahlplan stoppen, soweit keine Pflicht besteht",
|
||||
"Betreuungsgericht wegen erheblichem Vermögensrisiko informieren",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-10-07",
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"amount_eur": 7841.99,
|
||||
"category": "foreign-investment",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Auslands-IBAN oder SWIFT-Zahlung",
|
||||
"Kapitalverlustrisiko",
|
||||
"Schweizer Depot",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 13,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Vertrag, Geeignetheit und Rückabwicklung prüfen",
|
||||
"Auslandsüberweisungen mit Bank abgleichen",
|
||||
"Genehmigungs- und Einwilligungsvorbehalt prüfen",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-12-09",
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"amount_eur": 6356.48,
|
||||
"category": "foreign-investment",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Auslands-IBAN oder SWIFT-Zahlung",
|
||||
"späte weitere Auslandsüberweisung",
|
||||
"unklare Depotentwicklung",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 13,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Vertrag, Geeignetheit und Rückabwicklung prüfen",
|
||||
"Auslandsüberweisungen mit Bank abgleichen",
|
||||
"Genehmigungs- und Einwilligungsvorbehalt prüfen",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-06-23",
|
||||
"counterparty": "Helvetica Vermögensverwaltung AG",
|
||||
"amount_eur": 5120.64,
|
||||
"category": "foreign-investment",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Auslands-IBAN oder SWIFT-Zahlung",
|
||||
"Gebührenmodell",
|
||||
"weitere Auslandsüberweisung",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"foreign_iban": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 13,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Vertrag, Geeignetheit und Rückabwicklung prüfen",
|
||||
"Auslandsüberweisungen mit Bank abgleichen",
|
||||
"Genehmigungs- und Einwilligungsvorbehalt prüfen",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-02-07",
|
||||
"counterparty": "Europol Sicherheitsdienst",
|
||||
"amount_eur": 3909.82,
|
||||
"category": "fake-authority",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Vertrag oder Mandat fehlt",
|
||||
"telefonische Anweisung",
|
||||
"wiederholter Empfänger",
|
||||
"zweite Sicherheitskaution"
|
||||
],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 13,
|
||||
"risk_level": "akut",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Bankrückholung und Strafanzeige prüfen",
|
||||
"Telefon-/Kontaktspur sichern",
|
||||
"Betreuungsgericht über akutes Schutzthema informieren"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-08-17",
|
||||
"counterparty": "Windpark Nordsee Beteiligungs-GmbH & Co. KG",
|
||||
"amount_eur": 8778.05,
|
||||
"category": "high-risk-investment",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Kommanditbeteiligung",
|
||||
"Totalverlustrisiko",
|
||||
"lange Bindung"
|
||||
],
|
||||
"score": 9,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Zeichnungsschein, Risikoaufklärung und Laufzeit prüfen",
|
||||
"Rückabwicklung und Schadensersatzspur sichern",
|
||||
"Vermögensverzeichnis als zweifelhafte Anlage ergänzen",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-04-22",
|
||||
"counterparty": "Diamanten Kontor Hamburg GmbH",
|
||||
"amount_eur": 5368.79,
|
||||
"category": "precious-assets",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Diamant als Anlage",
|
||||
"Verwahrung unklar"
|
||||
],
|
||||
"score": 9,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Lieferung, Verwahrung und Echtheitsnachweis sichern",
|
||||
"Angemessenheit und Rückgabe prüfen",
|
||||
"Sofortige Vermögenssicherungsmaßnahme prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-11-14",
|
||||
"counterparty": "Digital-Schutz24 GmbH",
|
||||
"amount_eur": 143.96,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Zusammenhang mit Fernzugriff möglich",
|
||||
"wiederholter Empfänger",
|
||||
"wiederkehrende Sicherheitssoftware"
|
||||
],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 9,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Fernwartungszugang sofort sperren",
|
||||
"Gerät durch unabhängige IT prüfen lassen",
|
||||
"Onlinebanking und Karten absichern"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-08-18",
|
||||
"counterparty": "Digital-Schutz24 GmbH",
|
||||
"amount_eur": 121.8,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Installation über PC-Doktor",
|
||||
"Sicherheitssoftware",
|
||||
"Zusammenhang mit Fernzugriff möglich",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 9,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Fernwartungszugang sofort sperren",
|
||||
"Gerät durch unabhängige IT prüfen lassen",
|
||||
"Onlinebanking und Karten absichern"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-04-23",
|
||||
"counterparty": "PC-Doktor Fernwartung GmbH",
|
||||
"amount_eur": 119.9,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Fernwartungssoftware",
|
||||
"Zugang zum Rechner",
|
||||
"Zusammenhang mit Fernzugriff möglich",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 9,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Fernwartungszugang sofort sperren",
|
||||
"Gerät durch unabhängige IT prüfen lassen",
|
||||
"Onlinebanking und Karten absichern"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-10-19",
|
||||
"counterparty": "PC-Doktor Fernwartung GmbH",
|
||||
"amount_eur": 113.87,
|
||||
"category": "remote-access",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Zusammenhang mit Fernzugriff möglich",
|
||||
"wiederholter Empfänger",
|
||||
"wiederkehrende Serviceflatrate"
|
||||
],
|
||||
"remote_access_related": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 9,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Fernwartungszugang sofort sperren",
|
||||
"Gerät durch unabhängige IT prüfen lassen",
|
||||
"Onlinebanking und Karten absichern"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-02-10",
|
||||
"counterparty": "SafeGold Edelmetallhandel GmbH",
|
||||
"amount_eur": 3169.65,
|
||||
"category": "precious-assets",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Goldkauf",
|
||||
"Verwahrung unklar"
|
||||
],
|
||||
"score": 8,
|
||||
"risk_level": "hoch",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Lieferung, Verwahrung und Echtheitsnachweis sichern",
|
||||
"Angemessenheit und Rückgabe prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-10-10",
|
||||
"counterparty": "ThermoVital Wärmesysteme GmbH",
|
||||
"amount_eur": 3684.61,
|
||||
"category": "senior-pressure-sale",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Bedarf unklar",
|
||||
"Infrarotkabine"
|
||||
],
|
||||
"score": 7,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Widerruf, Anfechtung und Bedarf prüfen",
|
||||
"Liefer- und Beratungssituation dokumentieren"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-02-22",
|
||||
"counterparty": "VitalPlus Gesundheitsprodukte GmbH",
|
||||
"amount_eur": 2231.05,
|
||||
"category": "senior-pressure-sale",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"hochpreisiges Seniorenprodukt"
|
||||
],
|
||||
"score": 7,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Widerruf, Anfechtung und Bedarf prüfen",
|
||||
"Liefer- und Beratungssituation dokumentieren"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-07-05",
|
||||
"counterparty": "Svetlana Petrova",
|
||||
"amount_eur": 500.0,
|
||||
"category": "private-care",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Leistungsnachweis fehlt",
|
||||
"Vertrag oder Mandat fehlt",
|
||||
"private Pflegehilfe",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"contract_missing": true,
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 6,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Leistungsnachweise, Vertrag und Angemessenheit anfordern",
|
||||
"Abhängigkeit oder Einflussnahme gesondert prüfen"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2023-02-04",
|
||||
"counterparty": "NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie",
|
||||
"amount_eur": 218.74,
|
||||
"category": "lottery",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Lotterie",
|
||||
"fortlaufender Spielvertrag",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 4,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Kündigungszeitpunkt und SEPA-Mandat prüfen",
|
||||
"Wunsch der betreuten Person gesondert dokumentieren"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-09-06",
|
||||
"counterparty": "NKL Nordwestdeutsche Klassenlotterie",
|
||||
"amount_eur": 210.52,
|
||||
"category": "lottery",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Lotterie",
|
||||
"wiederholter Empfänger",
|
||||
"wiederkehrende Lastschrift"
|
||||
],
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 4,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Kündigungszeitpunkt und SEPA-Mandat prüfen",
|
||||
"Wunsch der betreuten Person gesondert dokumentieren"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2025-02-08",
|
||||
"counterparty": "Premium-Kontakte AG",
|
||||
"amount_eur": 78.91,
|
||||
"category": "subscription",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Kontaktportal",
|
||||
"wiederholter Empfänger",
|
||||
"wiederkehrende Lastschrift"
|
||||
],
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 4,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Laufzeit, Kündigung und Nutzen prüfen",
|
||||
"SEPA-Mandat bei fehlendem Nutzen beenden"
|
||||
]
|
||||
},
|
||||
{
|
||||
"date": "2024-12-16",
|
||||
"counterparty": "Premium-Kontakte AG",
|
||||
"amount_eur": 67.77,
|
||||
"category": "subscription",
|
||||
"risk_factors": [
|
||||
"Kontaktportal",
|
||||
"automatische Verlängerung",
|
||||
"wiederholter Empfänger"
|
||||
],
|
||||
"repeat_counterparty": true,
|
||||
"score": 4,
|
||||
"risk_level": "mittel",
|
||||
"recommended_actions": [
|
||||
"Laufzeit, Kündigung und Nutzen prüfen",
|
||||
"SEPA-Mandat bei fehlendem Nutzen beenden"
|
||||
]
|
||||
}
|
||||
],
|
||||
"measures": [
|
||||
"Akute Positionen noch heute priorisieren",
|
||||
"Originale Kontoauszüge und Verträge unverändert sichern",
|
||||
"Bankkontakt herstellen und weitere atypische Abflüsse monitoren",
|
||||
"SEPA-Mandate, Daueraufträge, Karten und Onlinebanking prüfen",
|
||||
"Fernwartungs- und Gerätezugriff unabhängig prüfen lassen",
|
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"Auslandszahlungen mit Bank und Vertragslage abgleichen"
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]
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}
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+50
@@ -0,0 +1,50 @@
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# Erstvermerk an das Betreuungsgericht
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## Betreff
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Herbert Wilhelm Schmalfeld, geb. 14.03.1941, Vermögenssorge:
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erste Konto- und Vertragsdurchsicht 2023 bis 2025.
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## Kurzbefund
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Bei der ersten Durchsicht der Kontoauszüge und Vertragsunterlagen zeigen sich
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wiederholte atypische Vermögensabflüsse. Besonders auffällig sind Zahlungen an
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einen angeblichen "Europol Sicherheitsdienst", mehrere Auslandsüberweisungen
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an eine Schweizer Vermögensverwaltung, eine spanische
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Immobilienreservierung, eine Kommanditbeteiligung mit langer Bindung,
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Fernwartungs- und Sicherheitssoftwareverträge sowie hochpreisige
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Seniorenprodukte und Anlagekäufe.
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||||
Die private Hilfe durch Svetlana Petrova wird nicht als Missbrauch unterstellt,
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bedarf aber eines Vertrags- und Leistungsnachweises. Die vorhandenen
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Jahresabschlussdaten der Kontoauszüge müssen wegen rechnerischer
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Unstimmigkeiten mit der Bank abgeglichen werden.
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## Erste Schutzmaßnahmen
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1. Originalkontoauszüge und Vertragsunterlagen wurden gesichert.
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2. Eine Liste auffälliger Zahlungsempfänger wird erstellt.
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3. SEPA-Mandate, Dauerverträge und Kündigungsfristen werden geprüft.
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||||
4. Fernwartungszugänge und Onlinebanking-Sicherheit sollen unabhängig geprüft
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werden.
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||||
5. Auslandszahlungen und Hochrisikoanlagen werden bis zur Klärung nicht als
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ordnungsgemäße Vermögensanlage behandelt.
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## Gerichtliche Prüfpunkte
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- Besteht angesichts der wiederholten atypischen Abflüsse Anlass, einen
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Einwilligungsvorbehalt nach § 1825 BGB zu prüfen?
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- Sind einzelne Rechtsgeschäfte genehmigungsbedürftig oder jedenfalls
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berichtspflichtig im Rahmen der Vermögenssorge?
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- Soll das Gericht Hinweise zum weiteren Umgang mit Auslandsanlagen,
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Immobilienreservierung und technischer Kontosicherung geben?
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## Beweislücken
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- vollständige Bankauskunft zu Salden und Rückholmöglichkeiten,
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- Vertragskopien mit Widerrufsbelehrungen,
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- Telefonnotizen oder Kommunikationsverlauf zu den Sicherheitskautionen,
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||||
- IT-Prüfbericht zu Fernwartungssoftware,
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||||
- Leistungsnachweise private Pflege-/Haushaltshilfe,
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||||
- Liefer- und Verwahrnachweise für Gold und Diamant.
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@@ -0,0 +1,34 @@
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# Maßnahmenplan
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## Sofort
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- Bank kontaktieren, atypische Abflüsse und Auslandsüberweisungen markieren,
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weitere hohe Überweisungen nur nach Rücksprache ausführen lassen, soweit
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rechtlich und technisch möglich.
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||||
- Onlinebanking, Karten, Vollmachten und TAN-Verfahren prüfen.
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||||
- PC-Doktor/Digital-Schutz24-Zugriffe stoppen und Gerät unabhängig prüfen.
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||||
- Verträge und Belege unverändert sichern.
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||||
- "Europol Sicherheitsdienst"-Zahlungen als akuten Verdacht behandeln und
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||||
Rückholung sowie Strafanzeige prüfen.
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## Diese Woche
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- SEPA-Mandate zu Lotterie, Kontaktportal, Fernwartung und Sicherheitssoftware
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prüfen und bei fehlendem Nutzen beenden.
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- Kündigungsfristen für Premium-Kontakte, PC-Doktor, Digital-Schutz24 und NKL
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berechnen.
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- Helvetica, Windpark und Horizon-Verträge auf Rücktritt, Widerruf,
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||||
Anfechtung, Beratungspflichten und Genehmigungsbedarf prüfen.
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||||
- Liefer- und Verwahrnachweise für Edelmetall und Diamant anfordern.
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||||
- Vertrag und Leistungsnachweise von Svetlana Petrova anfordern.
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## Dieser Monat
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- Vermögensverzeichnis um zweifelhafte Vermögenspositionen und mögliche
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Rückforderungsansprüche ergänzen.
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||||
- Bericht an das Betreuungsgericht mit Ampeltabelle und Beweislücken
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||||
vorbereiten.
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||||
- Prüfen, ob Einwilligungsvorbehalt, Sperrvermerk oder weitere gerichtliche
|
||||
Schutzmaßnahmen anzuregen sind.
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||||
- Wiederkehrende Vertragszahlungen mit der Bank monatlich kontrollieren.
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||||
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||||
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||||
# Testakte Betreuung Schmalfeld: Kontodaten und verdächtige Verträge
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||||
Diese fiktive Beispielakte gehört zum Plugin `betreuungsrecht`, Skill
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||||
`kontodaten-vertragsverdacht-pruefung`.
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## Fallkern
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||||
Herbert Wilhelm Schmalfeld, geboren am 14.03.1941, lebt in Berlin. Die
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||||
Testakte simuliert die erste Durchsicht der Vermögenssorge nach Übernahme
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einer Betreuung. Vorliegen:
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||||
- Kontoauszüge 2023 bis 2025.
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||||
- Vertrags- und Belegmappe mit Alltagsverträgen, Lotterie, Kontaktportal,
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||||
Fernwartung, Sicherheitssoftware, Vermögensverwaltung, Beteiligung,
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||||
Auslandsimmobilienreservierung und Einzelbelegen.
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||||
- Strukturierte Verdachtsliste für das Auswertungsskript.
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||||
## Dateien
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| Datei | Zweck |
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| --- | --- |
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| `00_aktenuebersicht.md` | Schnellüberblick für den Skill |
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| `01_falldaten_schmalfeld.json` | Stammdaten, Konten, Betreuungskontext |
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||||
| `02_ordentliche_dauerpositionen.csv` | Plausible Regelzahlungen |
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||||
| `03_verdaechtige_transaktionen.csv` | Manuell kuratierte auffällige Buchungen |
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||||
| `04_vertragsregister_schmalfeld.csv` | Vertrags- und Belegregister |
|
||||
| `05_schmalfeld_verdaechtige_transaktionen.json` | Eingabe für das Hilfsskript |
|
||||
| `06_risikoauswertung_schmalfeld.json` | Erwartete Skriptauswertung |
|
||||
| `07_erstvermerk_betreuungsgericht.md` | Muster für sachlichen Erstvermerk |
|
||||
| `08_massnahmenplan.md` | Sofort- und Folgeaufgaben |
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||||
| `originale/` | Originale Beispielunterlagen als ZIP und PDFs |
|
||||
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||||
## Erwarteter Testlauf
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||||
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||||
```bash
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||||
python betreuungsrecht/scripts/betreuung_konto_vertragscheck.py \
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||||
testakten/betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/05_schmalfeld_verdaechtige_transaktionen.json
|
||||
```
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||||
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||||
Der Output muss mindestens akute Treffer für angebliche Sicherheitskautionen,
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||||
Auslandsanlage, Auslandsimmobilienreservierung, Fernwartung/Sicherheitssoftware
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||||
und Hochrisikoanlage liefern.
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||||
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||||
## Prüffokus
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||||
Der Skill soll nicht pauschal alles als unwirksam oder betrügerisch bezeichnen.
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||||
Er soll unterscheiden:
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||||
- belegte Alltagsversorgung,
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||||
- private Hilfeleistungen mit Belegbedarf,
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||||
- wirtschaftlich unplausible oder risikoreiche Geschäfte,
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||||
- technische Schutzthemen durch Fernzugriff,
|
||||
- mögliche gerichtliche Schutzmaßnahmen.
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||||
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@@ -81,6 +81,14 @@ Wenn der Output nicht erscheint oder der Skill abbricht: das Plugin ist nicht fu
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**Abbruchkriterium:** Skill zitiert noch §§ 1896 ff. BGB **a. F.** statt §§ 1814 ff. BGB n. F. (Reform 01.01.2023).
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**Zusatz-Eingang Kontodaten:** `testakten/betreuung-schmalfeld-kontodaten-vertraege/`.
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**Zusatz-Schritt — Verdachtsprüfung:** `/betreuungsrecht:kontodaten-vertragsverdacht-pruefung` → liest Kontoauszüge, Vertragsregister und Verdachtsliste.
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**Erwarteter Zusatz-Output:** Ampeltabelle mit akuten Treffern für angebliche Sicherheitskautionen, Fernwartung/Sicherheitssoftware, Auslandsanlage, Spanien-Reservierung und Windpark-Beteiligung; private Hilfezahlungen werden nur als belegbedürftig, nicht pauschal als Betrug eingeordnet.
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**Zusatz-Abbruchkriterium:** Output behauptet ohne Beweis Betrug oder Geschäftsunfähigkeit **oder** behandelt Fernwartungszugriff nicht als eigenes Sofortschutzthema.
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## berufsrecht-ki-vertragspruefung
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Reference in New Issue
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