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Arbeitsakte. Alle Personen, Anschriften, Aktenzeichen, Institute und Unternehmen sind fiktiv. Die Akte gehört fachlich zum Plugin regulatorisches-recht.

Kurzbild

Mandant: Thalvenia Bank AG, Königstraße 87, 70173 Stuttgart — Spezialinstitut für Kryptoverwahrgeschäft (§ 1 Abs. 1a S. 2 Nr. 6 KWG a.F.), zugelassen seit Oktober 2020 durch die BaFin; derzeit im MiCAR-Übergangsstatus nach Art. 143 Abs. 3 VO (EU) 2023/1114.
Vorstand: CEO Dr. Cornelius Thalheim-Lattermann; COO Marc Vellbruck; CRO Dr. Annegret Birkenhainer; CCO Dr. Lasse Tannenfels.
Kanzlei: Schwertbeck Roosendaal mbB, Mainzer Landstraße 172, 60327 Frankfurt am Main — Federführung Prof. Dr. Heinrich Schwertbeck, Bankaufsichtsrecht; Aktenzeichen Kanzlei: SR-2026-FIN-0612.
BaFin-Sonderprüfung 188-K-22-2026 (Az. BaFin VBS 4 1 7-K-22-188/2026), eingeleitet März 2026, Schwerpunkte: AML/GwG-Compliance und IT-/Cybersicherheit (BAIT).
FIU-Verfahren Az. 2026-FIU-7711-TN wegen nicht gemeldeter verdächtiger Transaktionen im Zusammenhang mit Token TN.
Strafverfahren gegen CCO Dr. Tannenfels wegen des Verdachts der Geldwäsche (§ 261 StGB), eingeleitet von der Staatsanwaltschaft Stuttgart, Az. 13 Js 4481/26.
MiCAR-Übergangslizenz gefährdet; BaFin prüft Untersagung nach § 6 Abs. 3 KWG i.V.m. Art. 63 MiCAR.

Was diese Akte demonstriert

Skill	Aktenstück	Demonstration
Mandatsaufnahme Bankaufsichtsrecht	01, 02	Vollmacht, Interessenkonflikte, Aktenzeichen
Kryptoverwahrung KWG/MiCAR-Übergang	02, 03	§ 1 Abs. 1a KWG a.F., Art. 143 MiCAR, Übergangslizenz
BaFin-Sonderprüfung § 44 KWG	04, 05, 12	Prüfungsmitteilung, Schwerpunkte, Anhörung
BAIT-Anzeigepflicht / IT-Risiken	06	Cybervorfall-Meldepflicht, BAIT Tz. 55, Fristversäumnis
AML / GwG-Pflichten	07, 08, 09, 10	§§ 4-12, 43 GwG, KYC-Lücken, PEP-Screening, STR-Meldung
MAR-Marktmissbrauch	11	VO (EU) 596/2014 Art. 15, Eigenhandel Token TN
Organisationspflichten MaRisk BA 2024	14	AT 4.3, BTO 1.1, Risikotragfähigkeit
Behördliche Zuständigkeitsabgrenzung	15	BaFin / FIU / BNetzA, Parallelverfahren
Individual-Strafverfahren Vorstand	16	§ 261 StGB, § 54a KWG, Interessenkonflikt Verteidigung
Sanktionsrahmen BaFin	17	§ 56 GwG, § 60b GwG, § 6 KWG, Untersagung
Vergleichsstrategie / Settlement	18	BaFin-Settlement, Undertakings, Meldepflichten
Pressekommunikation	19	Ad-hoc-ähnliche Verlautbarung, Reputationsmanagement
Aufsichtsratpflichten	20	§ 25d KWG, § 90 AktG, D&O-Risiko
Remediation-Roadmap	21	100-Tage-Plan, KPI-Matrix, Eskalation
Abschlussvermerk	22	Zwischenergebnis, offene Punkte, Empfehlungen

Aktenstücke

Nr.	Datei	Inhalt
01	`01-mandatsuebernahme-thalvenia.md`	Mandatsübernahme, Vollmacht, Interessenkonflikte, Retainer
02	`02-historische-kryptoverwahrungslizenz-2020.md`	KWG-Zulassung 2020, Gesellschaftsstruktur, Geschäftsmodell
03	`03-mica-vermoegensanlagengesetz-uebergang.md`	MiCAR-Übergang Art. 143, Antrag CASP-Zulassung, Zeitplan
04	`04-bafin-pruefungsmitteilung-2026.md`	Sonderprüfungsmitteilung BaFin 188-K-22-2026, Prüfungsumfang
05	`05-pruefungsschwerpunkte-aml-cybersecurity.md`	Prüfungsschwerpunkte AML und Cyber, Prüferkataloge
06	`06-cybervorfall-januar-2026-meldung-bait.md`	Ransomware-Angriff 09.01.2026, Meldungsverzug, BAIT Tz. 55
07	`07-aml-pflichten-gwg-katalog.md`	GwG-Pflichtenkatalog §§ 4-12, 43 GwG, Befundübersicht
08	`08-kundenidentifikation-kyc-mangel.md`	KYC-Lücken 8 Hochrisiko-Kunden, Quellen-Analyse
09	`09-pep-screening-fehler.md`	PEP-Screening-Fehler, § 10 GwG, 3 nicht erkannte PEPs
10	`10-suspicious-transaction-reports-fiu.md`	STR-Meldepflicht § 43 GwG, FIU-Verfahren 2026-FIU-7711-TN
11	`11-mar-marktmissbrauch-vorwurf-token-tn.md`	MAR Art. 15, Eigenhandel Token TN, Kursmanipulationsverdacht
12	`12-bafin-anhoerung-juli-2026.md`	Anhörungsschreiben BaFin 14.07.2026, Frist, Strategie
13	`13-stellungnahme-vorstand-thalvenia.md`	Vorstandsstellungnahme zur Anhörung, Entlastungsargumente
14	`14-organisationspflichten-marisk-ba-2024.md`	MaRisk BA 2024, AT 4.3, BTO 1.1, Risikotragfähigkeit
15	`15-zustaendigkeitsabgrenzung-bafin-fiu-bnetza.md`	Behördliche Zuständigkeiten, Parallelverfahren, Koordination
16	`16-individual-strafverfahren-vorstand.md`	§ 261 StGB gegen CCO, § 54a KWG, Trennungsgebot
17	`17-sanktionsrahmen-bussgeld-untersagung.md`	§ 56 GwG, § 60b GwG, § 6 KWG, Bußgeldrahmen, Untersagung
18	`18-strategie-vergleichsangebot-bafin.md`	Settlement-Strategie, Undertakings, Vergleichskorridor
19	`19-pressemitteilung-entwurf.md`	Entwurf Pressemitteilung, Reputationsmanagement, Timing
20	`20-aufsichtsratbericht.md`	Bericht an Aufsichtsrat, § 25d KWG, D&O-Risiko
21	`21-roadmap-remediation-100-tage.md`	100-Tage-Remediation-Plan, KPI-Matrix, Meilensteine
22	`22-abschlussvermerk-anwalt.md`	Anwaltlicher Abschlussvermerk, offene Risiken, Empfehlungen

Anhänge

DOCX

Datei	Inhalt
`docx/stellungnahme-vorstand-thalvenia-bafin-pruefung.docx`	Formelle Stellungnahme des Vorstands zur BaFin-Anhörung
`docx/compliance-handbuch-thalvenia-v3-3.docx`	Compliance-Handbuch Thalvenia Bank AG, Version 3.3
`docx/pressemitteilung-entwurf.docx`	Entwurf Pressemitteilung (nicht veröffentlicht)

XLSX

Datei	Inhalt
`xlsx/gwg-pflichten-katalog.xlsx`	GwG-Pflichtenkatalog mit BaFin-Befunden, Fristen und Maßnahmen
`xlsx/kundenidentifikation-kyc-mangelpruefung.xlsx`	KYC-Mangelprüfung anonymisierte Hochrisiko-Kunden

E-Mails (.eml)

Datei	Inhalt
`emails/email-bafin-pruefungsmitteilung.eml`	BaFin-Prüfungsmitteilung Sonderprüfung 188-K-22-2026
`emails/email-fiu-anfrage-stra.eml`	FIU-Auskunftsersuchen zu STR-Meldungen Token TN
`emails/email-vorstand-thalvenia-an-kanzlei.eml`	Vorstand Thalvenia an Kanzlei Schwertbeck Roosendaal
`emails/email-cybersicherheits-vorfall-meldung-bait.eml`	Interne Meldung Cybervorfall an CISO und Vorstand
`emails/email-bnetza-cybersicherheits-zustaendigkeit.eml`	BNetzA-Schreiben zur Zuständigkeitsabgrenzung

PDFs

Datei	Inhalt
`pdfs/stellungnahme-bafin-final.pdf`	Finale Stellungnahme zur BaFin-Anhörung (unterzeichnet)
`pdfs/compliance-handbuch-thalvenia-auszug.pdf`	Auszug Compliance-Handbuch, Kapitel AML und Cyber

Fotos

Datei	Inhalt
`jpg/bafin-bonn-frankfurt-gebaeude.jpg`	BaFin-Referenzfoto Bonn/Frankfurt (Behördengebäude)
`jpg/thalvenia-hauptsitz-stuttgart.jpg`	Thalvenia Bank AG Hauptsitz Stuttgart (Referenzfoto)
`jpg/compliance-dashboard-screenshot.jpg`	Compliance-Dashboard (Screenshot, anonymisiert)

Verfahrensstand

Stichtag dieser Akte: August 2026 Mandatsannahme: 20. März 2026

Verfahrensstrang	Status
BaFin-Sonderprüfung 188-K-22-2026	Prüfung abgeschlossen; Anhörung 14.07.2026; Stellungnahme eingereicht 28.07.2026
MiCAR-Übergangslizenz	Antragsverfahren läuft; BaFin-Entscheidung ausstehend; Fristverlängerung beantragt
FIU-Verfahren 2026-FIU-7711-TN	FIU-Auskunftsersuchen beantwortet; Nachermittlungen laufen
Strafverfahren CCO (§ 261 StGB)	Ermittlungsverfahren eingeleitet; getrennte Strafverteidigung; Kooperationsabwägung
MAR-Verfahren Token TN	BaFin-Marktmanipulations-Voruntersuchung; keine formelle Einleitung bisher
Remediation-Plan	100-Tage-Plan verabschiedet 01.08.2026; Meilenstein M1 (AML-Sofortmaßnahmen) in Bearbeitung
Pressekommunikation	Pressemitteilung im Entwurf; Abstimmung mit IR und Aufsichtsrat ausstehend
Aufsichtsratsbericht	Außerordentliche AR-Sitzung 05.08.2026 geplant

Bearbeiterin: Prof. Dr. Heinrich Schwertbeck, Schwertbeck Roosendaal mbB, Frankfurt am Main Mitarbeiter: Dr. Petra Glock-Meinhard (BaFin-Verfahren), RA Tobias Freytag-Sonnleitner (Strafrecht)

Rechtliche Hinweise

Alle in dieser Akte genannten Personen, Institute, Transaktionen und Verfahren sind vollständig fiktiv und dienen ausschließlich der Demonstration des Plugins regulatorisches-recht. Keine Aussage über reale Sachverhalte.

Relevante Rechtsquellen: KWG §§ 1, 6, 24c, 25, 32; GwG §§ 4-12, 43; MaRisk BA 2024; BAIT 2024; MiCAR VO (EU) 2023/1114; MAR VO (EU) 596/2014; StGB §§ 261, 263; KAGB; dejure.org, bundesgerichtshof.de, bafin.de.