Rechtsabteilungs-Plugin für eine mittelgroße deutsche Bank: schnell genug für den internen Ticketkanal, sorgfältig genug für Vorstand, Aufsichtsrat, BaFin, Bundesbank, externe Kanzleien und späteren Aktenrückblick.

Es ist als Inhouse-Cockpit gedacht: nicht nur Bankrecht im engeren Sinn, sondern der ganze Alltag einer Bank-Rechtsabteilung. Aufsichtsrecht, Kredit, Sanierung, Auslagerung, DORA, Geldwäsche, AGB, Handelsvertreter, Vertrieb, Beschwerden, Organvorlagen, Hauptversammlung, Beteiligungen, Datenschutz, Kanzleisteuerung und Rechnungsreview werden in einen einzigen Routing-Workflow gebracht. Die Spezialerweiterung deckt zusätzlich ZAG-Finanztransfer, PSD2/Open Banking, PSD3/PSR-Vorschau, eWpG, Kryptowertpapierregister, MiCAR, Tokenisierung, Instant Payments und digitale Bankprodukte ab.

Für wen

Rolle	Typische Nutzung
General Counsel / Chefjustiziar	Vorstandsvorlagen, Aufsichtsrat, Eskalation, Kanzleisteuerung
Syndikus in Legal	Gutachten, Vertragscheck, Fachbereichsberatung, BaFin-Antworten
Compliance / AML / Datenschutz	GwG, Sanktionen, DORA, Richtlinien, Meldungen, Findings
Marktfolge / Risk / Workout	Weiterfinanzierung, Stundung, Sanierungsgutachten, Sicherheiten
Vorstandsreferat	Beschlussvorschläge, Q&A, HV- und Ausschussunterlagen

Kaltstart

Beginne mit:

/bank-rechtsabteilung:allgemein

Der Einstieg fragt nicht erst einen langen Fragebogen ab, sondern sortiert sofort:

Was liegt vor?
Wer braucht das Ergebnis?
Gibt es eine Frist oder Aufsichtsdruck?
Ist es Kredit, Aufsicht, Vertrieb, Organ, Vertrag, Datenschutz, Litigation oder Dienstleistersteuerung?
Welcher Spezial-Skill passt jetzt wirklich?

Wenn nur ein Dokument hochgeladen wird, behandelt der Allgemein-Skill das als Arbeitsauftrag: Fristen erkennen, Material klassifizieren, Risikoampel bauen, passenden Spezial-Skill vorschlagen oder direkt einen ersten verwertbaren Entwurf schreiben.

Normen- und Quellenhygiene

Das Plugin ist bewusst quellenstrikt. Es soll keine BeckRS-, Juris-, Kommentar- oder Aufsatz-Blindzitate produzieren. Für tragende Aussagen sind Live-Checks gegen amtliche oder frei zugängliche Quellen vorgesehen, insbesondere:

Gesetze im Internet: KWG, ZAG, WpHG, GwG, HGB, BGB, AktG.
BaFin: MaRisk, DORA-Informationen, Merkblätter, Rundschreiben und Aufsichtsmitteilungen.
Bundesbank, EZB/SSM, EBA und EUR-Lex für europäische Aufsichtsakte und Leitlinien.
Gerichtsentscheidungen nur mit Gericht, Entscheidungsform, Datum, Aktenzeichen und freier oder amtlicher Quelle.

Siehe auch references/QUELLEN.md.

Typische Workflows

Die erste Ausbaustufe deckt den Alltag der Rechtsabteilung ab; die zweite Ausbaustufe geht tief in Zahlungsdienste, Geschäftsleiteranzeigen, elektronische Wertpapiere und Tokenisierung.

Workflow	Start-Skill	Ergebnis
BaFin-Schreiben liegt vor	`bafin-kommunikation-und-anhoerung`	Antwortarchitektur, Tatsachenmatrix, Freigabekette
Cloud-Vertrag soll freigegeben werden	`dora-ict-vertraege-vorfall`	DORA-/Auslagerungscheck, Klausellücken, Exit-Fragen
Kreditnehmer braucht Stundung	`stundung-standstill-waiver`	Term Sheet, Conditions, Sicherheiten- und Anfechtungsampel
Sanierungsgutachten kommt rein	`sanierungsgutachten-idw-s6-bewertung`	Plausibilitätsreview, Red Flags, Nachforderungsliste
Vorstand braucht Vorlage	`vorstandsvorlage-gutachten`	Executive Summary, Optionen, Beschlussvorschlag
Kanzleirechnung ist zu hoch	`anwaltliche-rechnungen-review`	Rechnungsprüfung, Rückfragen, Kürzungsvorschlag
Handelsvertreter kündigt	`handelsvertreter-vertriebsrecht-bank`	Statusanalyse, Ausgleichsrisiko, Verhandlungsposition
AGB sollen geändert werden	`agb-bankrecht-klauselkontrolle`	Klauselampel, bessere Fassung, Rollout-Hinweise

Direkt-Download

Plugin	Direkt-Download
Bank-Rechtsabteilung (`bank-rechtsabteilung`)	bank-rechtsabteilung.zip

Die URL zeigt immer auf das aktuelle Release-Asset.

Installation in Claude Code / Cowork

ZIP aus dem Release herunterladen.
In Claude Code / Cowork unter Customize Plugins das ZIP installieren.
bank-rechtsabteilung aktivieren und mit /bank-rechtsabteilung:allgemein starten.

Für den ZIP-Upload muss das Archiv direkt .claude-plugin/plugin.json, skills/ und references/ im ZIP-Root enthalten. Nicht das komplette Repository-ZIP aus GitHub verwenden.

Enthaltene Skills

Die vollständige Skill-Liste wird automatisch am Ende dieser README aktualisiert.

Lizenz

Apache-2.0 OR MIT — Auswahl beim Empfänger.

Alle Skills im Ueberblick

Automatisch generierte Komplett-Liste aller 100 Skills in diesem Plugin. Beschreibungen stammen aus dem description-Feld der jeweiligen SKILL.md.

Skill	Beschreibung
`agb-bankrecht-klauselkontrolle`	AGB-Recht für Banken: Klauseln nach §§ 305 bis 310 BGB, Preisänderungen, Zustimmungsmechanismen, Kündigung, Entgelte, Aufrechnung, Haftung und Verbrauchertransparenz prüfen.
`allgemein`	Einstieg und Chefjustiziar-Workflow für die Rechtsabteilung einer mittelgroßen deutschen Bank. Fragt Rolle, Ziel, Fristen, Dokumente, Aufsichtsrisiko, Kreditrisiko, Organbedarf und gewünschten Output ab und routet in passende Bank-Skills.
`anwaltliche-rechnungen-review`	Anwaltliche Rechnungen und Kanzlei-Budgets reviewen: Scope-Abgleich, RVG oder Honorarvereinbarung, Zeitpositionen, Auslagen, USt, Doppelarbeit, Erfolg, Billing Guidelines und Kürzungsvorschlag.
`app-fraud-social-engineering-bank`	APP-Fraud, PushTAN und Social Engineering aus Bankensicht prüfen: Kundenschutz, Warnpflichten, PSD2/BGB-Haftung, SCA, Empfängerbank, Freeze, Recall und Prozessstrategie.
`aufsichtsrat-vorlage-bank`	Aufsichtsrats- und Ausschussvorlagen einer Bank vorbereiten: Informationspflicht, Beschlusskompetenz, Risikoausschuss, Prüfungsausschuss, Vertraulichkeit, Protokollfestigkeit und Follow-up.
`bafin-kommunikation-und-anhoerung`	BaFin-Kommunikation und Anhörung: Antwortstrategie, Tonfall, Tatsachenklärung, Fristen, Vollständigkeit, Anerkenntnisrisiken, Aufsichtsdialog und Vorstandsinformation für Banken strukturieren.
`bafin-pruefung-vor-ort-management`	Vor-Ort-Prüfung, Sonderprüfung oder Aufsichtsprüfung in der Bank vorbereiten: Datenraum, Interviewliste, Kommunikationsregeln, Prüfungslog, Legal Privilege, Nachlieferungen und Abschlussbericht managen.
`bankaufsichtsrecht-kwg-marisk-triage`	Bankaufsichtsrechtliche Ersttriage nach KWG und MaRisk: Geschäftsorganisation, Risikomanagement, Compliance, Revision, Risikocontrolling, Leitungsbefassung und Dokumentationsbedarf für interne Vermerke prüfen.
`bankgeheimnis-auskunftsersuchen`	Auskunftsersuchen an Banken prüfen: Polizei, Staatsanwaltschaft, Gericht, Finanzamt, Insolvenzverwalter, Betreuer, Erben, Anwälte und Privatpersonen sicher auseinanderhalten.
`banking-as-a-service-white-label`	White-Label-Banking juristisch strukturieren: Bankrolle sichtbar machen, Partnerpflichten, Kundenschutz, AGB, Datenschutz, Auslagerung, Beschwerden, Vertriebsrecht und Reputationsrisiko.
`bankrechtsabteilung-kaltstart-routing`	Kaltstart-Routing für neue Inhouse-Anfragen in einer Bank: Sachgebiet erkennen, Eilbedarf markieren, BaFin-, Vorstand-, Kredit-, Vertrieb-, AGB-, Datenschutz- oder Prozesspfad wählen und genau die nächsten Unterlagen anfordern.
`beteiligungserwerb-bank-ma`	Beteiligungserwerb, M&A und strategische Kooperation einer Bank prüfen: Erlaubnisse, Inhaberkontrolle, Beteiligungsgrenzen, Due Diligence, Kartell, Datenschutz, Sanierung und Gremien.
`betriebsrat-change-projekte`	Betriebsrat und arbeitsrechtliche Schnittstellen bei Bankprojekten: Restrukturierung, IT-Einführung, Monitoring, variable Vergütung, Auslagerung, Filialschließung und Betriebsänderung prüfen.
`blockchain-settlement-dvp`	Blockchain-Settlement und Delivery-versus-Payment prüfen: Wertpapierseite, Geldseite, Finalität, CSD, Token Cash, Smart Contract, Fehlerkorrektur und Rechtswahl.
`chargeback-card-schemes-bankrecht`	Chargeback und Card-Scheme-Disputes rechtlich begleiten: Mastercard/Visa-Regeln, Zahlungsdienstehaftung, Händlerstreit, Fristen, Belege, Kundenerwartung und Kulanzgrenzen.
`correspondent-banking-nostro-vostro`	Korrespondenzbankbeziehungen und Nostro/Vostro-Risiken prüfen: AML, Sanktionen, Länder, Zahlungswege, Vertragsklauseln, Informationsrechte, Kündigung und Aufsichtserwartungen.
`covenant-waiver-credit-documentation`	Covenant Waiver und Kreditdokumentation tief prüfen: Financial Covenants, MAC, Events of Default, Informationspflichten, Cure Rights, Margin Step-up und Dokumentationsschutz.
`crr-crd-eigenmittel-large-exposure`	CRR-, CRD- und Großkredit-Schnittstelle für Juristen: Eigenmittelbegriffe, Large Exposure, Organkredite, Beteiligungen, Limitüberschreitungen und Governance-Freigaben verständlich prüfen.
`crypto-tax-reporting-dac8-car`	Krypto-Steuerreporting, DAC8 und CARF als Bank-Monitoring prüfen: Datenfelder, Meldepflichtige, CASP-Schnittstelle, Kundenkommunikation, Datenschutz und Roadmap.
`darlehensrecht-verbraucher-unternehmer`	Darlehensrecht für Banken: Verbraucher- und Unternehmenskredit, Pflichtangaben, Widerruf, Kündigung, Sicherheiten, Zahlungsverzug, Vorfälligkeitsfragen und Prozessrisiko prüfen.
`datenraum-bank-transaktion`	Datenraum für Bank-Transaktionen oder Aufsichtsprüfungen strukturieren: Dokumentenindex, Berechtigungen, Schwärzungen, Bankgeheimnis, Datenschutz, Q&A und Audit Trail.
`datenschutz-bankgeheimnis`	Datenschutz, Bankgeheimnis und Mandatsgeheimnis in der Bank: Datenbasis, Offenlegung, Dienstleister, Auskunft, Löschung, Behördenzugriff, KI-Nutzung und Geheimnisschutz prüfen.
`depotrecht-tokenisierte-wertpapiere`	Depotrecht und tokenisierte Wertpapiere prüfen: Depotvertrag, Verwahrung, Registereintragung, Abwicklung, Bestandsschutz, Anlegerauskunft, Verlustfall und Schnittstelle zu eWpG/MiFID.
`dlt-pilot-regime-market-infrastructure`	DLT Pilot Regime für Marktinfrastrukturen prüfen: DLT-MTF, DLT-SS, DLT-TSS, Token Settlement, Ausnahmen, Aufsicht, Depot-/CSD-Schnittstellen und Bankrollen.
`dora-ict-vertraege-vorfall`	DORA-IKT-Verträge und IKT-Vorfälle: Pflichtklauseln, Register, Exit, Überwachungsrechte, Suboutsourcing, Incident-Klassifizierung, Meldewege und Managementbericht prüfen.
`einlagensicherung-kundenhinweise`	Einlagensicherung und Kundenhinweise: gesetzliche und institutsspezifische Sicherung, Informationsbogen, Produktabgrenzung, Markenauftritt, Filialhinweise und Beschwerdekommunikation prüfen.
`embedded-finance-kooperation`	Embedded-Finance-Kooperationen prüfen: Händler, Plattform, Bank, Zahlungsdienstleister, Kreditangebot, Vermittlung, Scoring, Datenschutz, Provision und Erlaubnisrisiken.
`esg-sustainable-finance`	ESG und Sustainable Finance in der Bank: Offenlegung, Taxonomie, Green Claims, Kreditpolitik, Anlageprodukte, Reputationsrisiko und Vorstandskommunikation prüfen.
`ewpg-emission-elektronische-wertpapiere`	Emission elektronischer Wertpapiere nach eWpG prüfen: Zentralregister, Kryptowertpapierregister, Emissionsbedingungen, Registerangaben, Prospekt, Depot, Vertrieb und Anlegerkommunikation.
`ewpg-kryptowertpapierregister-erlaubnis`	Kryptowertpapierregisterführung nach eWpG und KWG prüfen: Finanzdienstleistung, § 32 KWG-Erlaubnis, Registerfunktion, Betreiberrolle, Geschäftsleiter, IT, DORA und BaFin-Merkblatt.
`ewpg-registerwechsel-registerfehler`	Registerwechsel, Registerfehler und Anlegerrechte bei elektronischen Wertpapieren prüfen: Berichtigung, Übertragung, Funktionsstörung, Kündigungsrechte, Haftung und Kommunikationspflichten.
`externe-anwaelte-steuerung`	Externe Anwälte und Kanzleien steuern: Mandatsbrief, Scope, Budget, Reporting, Privilege, Interessenkonflikte, Rechtsmeinungen, Second Opinion und internes Wissen sichern.
`fit-proper-eignungsmatrix-deep-dive`	Fit-and-Proper-Eignungsmatrix für Geschäftsleiter, Aufsichtsräte und Schlüsselfunktionen vertiefen: fachliche Eignung, Zuverlässigkeit, Kollektiveignung, Diversität, Interessenkonflikte und Fortbildung.
`fit-proper-organe-mitarbeiter`	Fit-and-Proper für Geschäftsleiter, Aufsichtsrat und Schlüsselfunktionen: Sachkunde, Zuverlässigkeit, Zeitbudget, Interessenkonflikte, Anzeigen und Nachweise vorbereiten.
`forbearance-npe-risikoklassifizierung`	Forbearance, NPE und Risikoklassifizierung juristisch begleiten: Zugeständnisse, Ausfallnähe, Melde- und Dokumentationsfolgen, Kreditakte und Kommunikation mit Risk sauber halten.
`geldwaesche-krypto-wallet-screening`	Krypto-AML und Wallet-Screening für Banken prüfen: Wallet-Risiko, Chain Analytics, Mixer, Bridges, Darknet-Indizien, PEP/Sanktionen, Verdachtsmeldung und De-Risking.
`geschaeftsleiter-abberufung-krise`	Abberufung, Suspendierung oder Ressortentzug von Geschäftsleitern in Banken prüfen: KWG, Organrecht, Dienstvertrag, BaFin-Risiko, Aufsichtsratskompetenz, Ad-hoc-Krise und Kommunikationsplan.
`geschaeftsleiter-bestellung-kwg-zag`	Geschäftsleiterbestellung nach KWG, ZAG und KAGB tief prüfen: Absichtsanzeige, Vollzugsanzeige, Zuverlässigkeit, fachliche Eignung, Zeitbudget, Lebenslauf, Führungszeugnis, Eignungsmatrix und BaFin-Kommunikation.
`girokonto-firmenkunden-risk-exit`	Firmenkunden-Girokonto, Risk Exit und De-Risking prüfen: Kündigung, Sperre, AML, Sanktionen, Diskriminierungsrisiko, Zahlungsverkehrsabhängigkeit und saubere Kundenkommunikation.
`gwg-aml-kyc-verdachtsmeldung`	GwG-, AML- und KYC-Prüfung für Banken: Risikoanalyse, wirtschaftlich Berechtigte, PEP, Sanktionen, Transaktionsmonitoring, Verdachtsmeldung und Dokumentation ohne unnötige Selbstbelastung strukturieren.
`handelsvertreter-vertriebsrecht-bank`	Handelsvertreter- und Vertriebsrecht für Banken: § 84 HGB, Ausgleich § 89b HGB, Vermittlerstatus, Tippgeber, Ausschließlichkeit, Provision, Kündigung und Compliance prüfen.
`hauptversammlung-bank-aktg`	Hauptversammlung einer Bank rechtlich vorbereiten: Tagesordnung, Beschlussvorschläge, Vorstand/Aufsichtsrat, Vergütung, Kapitalmaßnahmen, Satzung, Gegenanträge und Stimmrechtsfragen.
`iban-name-check-verification-payee`	Verification of Payee und IBAN-Name-Check prüfen: Matching-Logik, Haftung, Warntexte, Firmenkunden, Sammelzahlungen, Datenschutz, Fraud-Reduktion und Prozessdokumentation.
`insolvenz-anfechtung-bank`	Insolvenzanfechtung gegen Banken vorbeugen und verteidigen: Sicherheitenbestellung, Rückführung, Kontokorrent, inkongruente Deckung, Kenntnis, Bargeschäft und Anfechtungsgegner-Argumente prüfen.
`instant-payments-sepa-vo`	Instant Payments und SEPA-Echtzeitüberweisungen prüfen: Verfügbarkeit, Gebühren, Sanktionsscreening, Verification of Payee, Betrugsprävention, Kundenkommunikation und technische Umsetzungsrisiken.
`interne-richtlinie-policy-drafting`	Interne Richtlinien und Policies für Banken entwerfen: Normenbasis, Zielgruppe, Rollen, Kontrollen, Eskalation, Dokumentation, Versionierung, Schulung und Vorstandsbeschluss.
`it-sicherheit-cloud-vertraege`	IT-Sicherheit und Cloud-Verträge einer Bank prüfen: DORA, NIS2-Schnittstelle, Datenschutz, Audit-Rechte, Exit, Verschlüsselung, Incident Response, Subdienstleister und Bankaufsicht.
`kontokuendigung-sperre-basiskonto`	Kontokündigung, Kontosperre und Basiskonto prüfen: Vertragsrecht, AGB, GwG, Sanktionen, Pfändung, Diskriminierungsrisiko, Sozialleistungen und Kundenkommunikation ausbalancieren.
`kreditentscheidung-weiterfinanzierung`	Kreditentscheidung und Weiterfinanzierung: neue Auszahlung, Prolongation, Covenant-Bruch, Sanierungsphase, Risikovotum, Organpflichten und Dokumentation der Bankentscheidung prüfen.
`kreditsicherheiten-bestellung-verwertung`	Kreditsicherheiten bestellen, prüfen und verwerten: Grundschuld, Bürgschaft, Garantie, Globalzession, Sicherungsübereignung, Pfandrechte, Rang, Freigabe und Verwertungsschritte.
`kreditwesengesetz-erlaubnis-inhaberkontrolle`	KWG-Erlaubnis, Erlaubniserweiterung, Inhaberkontrolle und qualifizierte Beteiligung prüfen: Geschäftsmodell, Schwellen, Anzeige, Fit-and-Proper und BaFin-Erwartungen strukturieren.
`kundenbeschwerde-ombudsmann-bafin`	Kundenbeschwerden, Ombudsmann, BaFin-Beschwerde und Eskalation: Sachverhalt, Anspruch, Kulanz, Reputationsrisiko, Fristen, Ton und interne Learnings für Banken steuern.
`litigation-schlichtung-prozess`	Litigation, Schlichtung und Prozessführung einer Bank: Anspruch, Beweise, Kosten, Vergleich, Musterverfahren, Ombudsmann, externe Kanzlei und Vorstandsinformation steuern.
`ma-risk-compliance-funktion`	MaRisk-Compliance-Funktion und zweite Verteidigungslinie prüfen: Aufgaben, Unabhängigkeit, Compliance-Plan, Monitoring, Findings, Berichtslinie und Verhältnis zu Recht, Risk und Revision.
`marisk-auslagerungen-at9-dora`	MaRisk-Auslagerung und DORA-Schnittstelle: AT 9, § 25b KWG, Auslagerungsregister, Risikoanalyse, wesentliche Auslagerung, IKT-Drittanbieter und Exit-Plan zusammen prüfen.
`micar-art-emt-bank-emission`	ART- und EMT-Emission nach MiCAR für Banken prüfen: Asset-Referenced Token, E-Geld-Token, Zulassung, Whitepaper, Reserve, Rücktausch, Governance und Zahlungsdienste-Schnittstelle.
`micar-casp-notifikation-bank-art60`	MiCAR-CASP-Notifikation für Banken nach Art. 60 prüfen: bestehende Erlaubnis, Kryptowerte-Dienstleistung, 40-Arbeitstage-Frist, Unterlagen, BaFin/Bundesbank-Kommunikation und DORA-Schnittstelle.
`micar-whitepaper-marketing-bank`	MiCAR-Whitepaper und Marketing für Kryptowerte prüfen: Pflichtinhalte, Notifizierung, Werbung, Risikoangaben, Website, Social Media, Vertriebspartner und Haftungsrisiken.
`mifid-wphg-anlageberatung`	WpHG- und MiFID-II-Pflichten bei Anlageberatung und Vertrieb: Geeignetheit, Angemessenheit, Zielmarkt, Kosteninformation, Zuwendungen, ESG-Präferenzen und Dokumentation prüfen.
`notfallplan-krisenkommunikation`	Notfallplan und Krisenkommunikation für Bank-Legal: Cyberangriff, Bank Run, BaFin-Maßnahme, Medienanfrage, Whistleblowing, Großschaden oder Vorstandskrise strukturieren.
`operational-resilience-concentration-risk`	Operational Resilience und Konzentrationsrisiken bei Bankdienstleistern prüfen: kritische Funktionen, Auslagerungscluster, Cloud-Konzentration, DORA, Exit, Stresstest und Vorstandsvorlage.
`organhaftung-business-judgment`	Organhaftung und Business Judgment Rule in der Bank: Vorstand, Aufsichtsrat, Ausschüsse, Informationsgrundlage, Interessenkonflikte, Dokumentation und D&O-Risiken prüfen.
`organwechsel-ssm-imas-mvp`	Organwechsel bei SI, LSI und Zahlungsinstituten über SSM-IMAS, MVP oder Formulare steuern: Zuständigkeit, Einreichkanal, Fristen, Unterlagen, Nachfragen und Vorstandsbüro-Briefing.
`outsourcing-crypto-dlt-node-provider`	Crypto-/DLT-Dienstleister und Node Provider auslagern: DORA, MaRisk, § 25b KWG, Verwahrung, Daten, Schlüssel, Subdienstleister, Audit-Rechte und Exit in Krypto-Projekten prüfen.
`outsourcing-externe-dienstleister`	Externe Dienstleister außerhalb reiner IKT prüfen: Auslagerung, sonstiger Fremdbezug, Datenschutz, Bankgeheimnis, SLA, Prüfungsrechte, Kündigung, Business Continuity und Registerpflege.
`outsourcing-fintech-bank-as-a-service`	FinTech-Outsourcing und Bank-as-a-Service prüfen: Rollen, KWG/ZAG, White Label, Auslagerung, Vertrieb, AML, Kundenkommunikation, Haftung und Exit.
`pfandbriefbank-spezialdeckung`	Pfandbrief- und Spezialdeckungsfragen aus Bank-Legal-Sicht prüfen: Deckungsmasse, Treuhänder, Indeckungnahme, Immobilienfinanzierung, Register, Aufsicht und Vorstandsfreigabe.
`produktfreigabe-new-product-process`	New Product Process einer Bank: Produktidee, Zielmarkt, Recht, Aufsicht, Steuern, IT, Datenschutz, Vertrieb, Risiko, Operations und Vorstandfreigabe in einen sauberen NPP bringen.
`provisionsmodelle-vertrieb-compliance`	Provisionsmodelle und Vertriebscompliance prüfen: Zuwendungen, Interessenkonflikte, MiFID, Verbraucherschutz, Vergütungsrichtlinien, Zielvorgaben und Vorstandsvorlage für Produktvertrieb.
`psd2-fraud-refund-unauthorised-payment`	Unautorisierte Zahlung und Refund nach PSD2/BGB prüfen: § 675u BGB, § 675v BGB, grobe Fahrlässigkeit, Social Engineering, Beweislast, SCA-Logs und Vergleichsstrategie.
`psd2-open-banking-api-xs2a`	Open-Banking- und XS2A-Schnittstellen prüfen: Zugang zu Zahlungskonten, API-Verfügbarkeit, Fallback, TPP-Kommunikation, Consent, Sicherheit, Haftung und Aufsichtsbeschwerde.
`psd2-sca-strong-customer-authentication`	Starke Kundenauthentifizierung nach PSD2 prüfen: Zwei-Faktor-Logik, Ausnahmen, Transaktionsrisikoanalyse, App-Freigabe, Delegation, Betrugsfall und Kundenkommunikation.
`psd3-psr-vorschau-gap-analysis`	PSD3- und PSR-Vorschau für Banken: geplantes EU-Zahlungsdienste-Paket gegen bestehende PSD2/ZAG-Prozesse mappen, Fraud, Open Banking, Transparenz und organisatorische Gaps vorbereiten.
`rechtsmonitoring-bank`	Rechtsmonitoring für Banken einrichten: BaFin, Bundesbank, EBA, EZB, EU, Bundesgesetzblatt, Rechtsprechung, Verbände, Relevanzfilter und Umsetzungslog dokumentieren.
`restrukturierung-kreditengagement`	Restrukturierung eines Kreditengagements steuern: Strategie, Sicherheiten, Pool, StaRUG-/InsO-Schnittstelle, Sanierungsbeiträge, Kommunikation und interne Kreditakte ordnen.
`sanierungsgutachten-idw-s6-bewertung`	Eingehende Sanierungsgutachten nach IDW S 6 aus Bankperspektive bewerten: Krisenstadien, Fortbestehen, Leitbild, Maßnahmen, integrierte Planung, Plausibilität und Kreditentscheidung.
`sanktionsscreening-embargo-bank`	Sanktionsscreening und Embargo in der Bank: Treffer, False Positive, EU-Sanktionen, OFAC-Berührung, Zahlungsstopp, Kontosperre, Freigabeprozess und Kundenkommunikation steuern.
`schluesselfunktionen-inhaber-fit-proper`	Inhaber besonderer Schlüsselfunktionen in großen Banken prüfen: Anzeige, Eignung, Zuverlässigkeit, Zeitverfügbarkeit, Rollenabgrenzung und Eskalation an Aufsicht oder Vorstand.
`sepa-direct-debit-return-disputes`	SEPA-Lastschrift-Rückgaben und Mandatsstreit prüfen: Core/B2B, Mandat, Rückgabefristen, Erstattungsanspruch, Firmenkundenrisiko, Händlerkommunikation und Prozessbelege.
`ssm-bundesbank-aufsichtsbrief`	SSM-, EZB- und Bundesbank-Aufsichtsbriefe für Institute einordnen: Zuständigkeit, JST-Kommunikation, nationale Umsetzung, Fristen, Management Letter, Follow-up und Board-Package vorbereiten.
`stablecoin-payment-usecase-bank`	Stablecoin-Zahlungsusecase für Banken prüfen: EMT/ART, E-Geld, Zahlungsdienst, Wallet, Händlerakzeptanz, Reserve, Rücktausch, Sanktionsscreening und Settlement.
`staking-lending-token-bank`	Staking, Lending und Yield-Produkte mit Tokenbezug prüfen: Produktqualifikation, MiCAR, KWG/WpIG, AGB, Verbraucherhinweise, Verwahrung, Insolvenztrennung und Reputationsrisiko.
`stundung-standstill-waiver`	Stundung, Standstill, Waiver und Covenant-Reset entwerfen und prüfen: Bankinteressen, Sicherheiten, Sanierungspfad, Gleichbehandlung, Kündigungsrechte und Dokumentationsschutz.
`sustainability-linked-loan-greenwashing`	Sustainability-Linked Loans und Greenwashing-Risiken prüfen: KPI, SPT, Margin Ratchet, externe Verifikation, Offenlegung, Kreditdokumentation und Reputationsschutz.
`syndizierte-kredite-agent-security-trustee`	Syndizierte Kredite, Facility Agent und Security Trustee prüfen: Rollen, Mehrheitsentscheidungen, Sicherheitenpool, Parallel Debt, deutsches Recht, Enforcement und Sanierungsfall.
`tokenisierung-security-token-mica-mifid`	Tokenisierung und Security Token einordnen: MiFID-Finanzinstrument, eWpG-Kryptowertpapier, MiCAR-Kryptowert, Vermögensanlage, Prospektpflicht und Vertriebsregime trennscharf prüfen.
`trade-finance-sanctions-lc-guarantee`	Trade Finance, Letter of Credit und Garantien prüfen: Sanktionen, Exportkontrolle, UCP/URDG, Dokumentenstrenge, Betrugsverdacht, Boykottklauseln und Zahlungsstopp.
`travel-rule-krypto-transfers`	Travel Rule für Krypto-Transfers prüfen: Auftraggeber-/Begünstigtendaten, CASP-Pflichten, Wallets, unhosted Wallets, Screening, Ablehnung, Monitoring und Kundenkommunikation.
`verwahrung-kryptowerte-bank-custody`	Kryptowerte-Verwahrung und Custody durch Banken prüfen: MiCAR-CASP, alte KWG-Erlaubnisse, Wallet-Control, Schlüsselmanagement, Outsourcing, Haftung, DORA und Kundentrennung.
`vorstandsvorlage-gutachten`	Vorstandsvorlage und juristisches Gutachten für eine Bank erstellen: Entscheidungssatz, Risikoampel, Handlungsoptionen, Beschlussvorschlag, Annahmen, Quellen und Anlagenverzeichnis.
`wpig-wertpapierinstitut-schnittstelle`	WpIG-Schnittstellen prüfen, wenn Bankgruppe, Wertpapierinstitut, Vermittler oder Tochtergesellschaft beteiligt sind: Rollen, Erlaubnis, Eigenmittel, Auslagerung und Governance abgrenzen.
`zag-agenten-auslagerung-register`	ZAG-Agenten, E-Geld-Agenten und Auslagerung prüfen: Register, Haftung, Weisungen, Schulungen, AML, Kundenkommunikation, Passporting und Abgrenzung zum bloßen Dienstleister.
`zag-ausnahmen-limited-network-commercial-agent`	ZAG-Ausnahmen tief prüfen: begrenztes Netz, begrenzte Produktpalette, Handelsvertreterausnahme, technische Dienstleister, Konzernprivileg und digitale Plattformrisiken.
`zag-e-geld-institut-emoney`	E-Geld-Institut und E-Geld-Geschäft nach ZAG prüfen: Ausgabe, Rücktausch, monetärer Wert, Akzeptanzstellen, Sicherungsmittel, Eigenmittel, Vertrieb und Abgrenzung zu Gutschein, Token und Einlage.
`zag-erlaubnisanalyse-payment-institution`	ZAG-Erlaubnisanalyse für Zahlungsinstitute: Zahlungsdienste katalogisieren, § 10 ZAG, Eigenmittel, Geschäftsplan, Sicherung von Kundengeldern, Geschäftsleiter, Auslagerungen und BaFin-Antrag prüfen.
`zag-finanztransfergeschaeft-money-remittance`	Finanztransfergeschäft und Money Remittance nach ZAG prüfen: Weiterleitung von Geldbeträgen ohne Zahlungskonto, Agentenmodelle, Plattformfälle, Bargeld, Ausnahmen und BaFin-Erlaubnisrisiko.
`zag-kontoinformationsdienst-ais`	Kontoinformationsdienst nach ZAG und PSD2 prüfen: Registrierung, Datenzugriff, Schnittstelle, Consent, Versicherung, Datenschutz, Open-Banking-Verträge und White-Label-Modelle.
`zag-negativauskunft-feststellung-bafin`	ZAG-Negativauskunft oder informelle BaFin-Vorabklärung vorbereiten: Geschäftsmodell neutral beschreiben, Zahlungsfluss visualisieren, Erlaubnistatbestände abgrenzen und gefährliche Formulierungen vermeiden.
`zag-zahlungsausloesedienst-pis`	Zahlungsauslösedienst nach ZAG und PSD2 prüfen: Erlaubnis, starke Kundenauthentifizierung, Haftungskette, Interface, technische Dienstleister und Händlerkommunikation.
`zahlungsdienste-zag-psd3-psr`	Zahlungsdienste nach ZAG, PSD2-Folgefragen, PSD3- und PSR-Entwicklungen prüfen: Rollen, Erlaubnis, starke Kundenauthentifizierung, Haftung, Betrugsfälle und Beschwerdeantworten.